Сбербанк выявление мошенничества

Телефонное мошенничество от имени Сбербанка: как раскусить обман

11 декабря 20202,8 тыс. прочитали2,5 мин.5,3 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы2,8 тыс. прочитали до концаЭто 52% от открывших публикацию2,5 минуты — среднее время чтенияВсем привет!

Поскольку в последнее время участилось мошенничество в Сбербанке по телефону, сегодня мы расскажем о распространенных схемах обмана злоумышленников и правильных действиях клиентов в таких случаях.Источник статьи официальный сайт канала .

Приятного ознакомления.Изобретательность аферистов, действующих от имени российских банков, не знает границ.Клиенты главного государственного банка России часто становятся жертвами телефонных мошенников, представляющихся сотрудниками СберБанка, и различными способами, вынуждающими потребителей передавать конфиденциальную информацию.Расскажем о наиболее распространенных способах обмана, а также о том, как понять, что вас обманывают по телефону.Как правило, звонят с незнакомого телефонного номера, похожего на номер СберБанка. Если внимательно присмотреться, в нем не совпадают с реальным номером финучреждения одна-две цифры.О том, что поднимать трубку при звонках с незнакомых номеров не рекомендуется, написано немало.Но предположим, что абонент в силу ряда причин вынужден принимать звонки с незнакомых номеров.Что происходит дальше?

Звонящий человек представляется «сотрудником службы безопасности банка» и сообщает необходимости уточнить конфиденциальные данные клиента.Это мотивируется «выявлением подозрительной операции по счету», «сбоем системы» и другими надуманными причинами.Для «безопасности денег клиента на счете», владельца просят сообщить данные банковской карты – номер, срок действия, си-ви-ви или си-ви-си коды, данный для входа в систему Сбербанк Онлайн либо одноразовый пароль, пришедший в сообщении на финансовый телефон.Доводы, которыми аферисты убеждают клиентов Сбербанка сообщить конфиденциальную информацию:

1. сообщаются персональные данные клиента, и его убеждают перевести средства на защищенный счет, закрепленный за личным менеджером клиента. Позже, мол, деньги вернутся обратно на счет.
2. якобы подключается специальная программа, защищающая персональную информацию клиента (в трубке могут слышаться щелчки «подключения»);
3. собеседнику сообщают, что звонок производится с официального номера банковской организации и просят проверить номер на сайте;

Как обезопасить себя от мошенников:

• Если разговор все же состоялся, не совершать никаких действий, о которых просит звонящий.

  Все меры безопасности банк при необходимости предпринимает без участия клиента.

• Не поднимать трубку при звонках с неизвестных номеров.
• Записать в телефонную книгу все официальные номера банковской организации.
• Сотрудники банка никогда не спрашивают секретную информацию по карте или онлайн-банкингу. Если такое происходит, разговор нужно немедленно прекратить.

После таких звонков необходимо позвонить в банк по короткому номеру 900 и сообщить о случившемся.Сотрудники службы безопасности никогда не звонят клиентам банка напрямую!Такая ситуация происходит, когда клиент оставляет свое имя и номер телефона на сайтах бесплатных объявлений.После этого приходит сообщения якобы из банка о поступлении денежных средств на счет.Тут же с другого телефонного номера приходит второе сообщение об ошибочном переводе и просьбой вернуть деньги.Ничего не подозревающий клиент «возвращает» деньги и аферисты пропадают.СберБанк сообщает, что если клиент сам переводит деньги на другой счет, их вернуть уже невозможно.Если подобное происходит, нужно:

1. помнить, что сообщения от СберБанка приходят только с номеров 900 либо 9000;
2. проверить номер, с которого пришло СМС;
3. проверить состояние счета и убедиться в наличии ошибочного перевода;

1. заблокировать номер телефона афериста;
2. если никаких транзакций не происходило, нужно проигнорировать сообщение и сообщить банковской организации о факте мошенничества;
3. записать в телефонную книгу все официальные телефонные номера финансовой организации.

Звонящий мошенник представляется брокером или дилером, предлагает инвестировать деньги в выгодный проект, обещая при этом высокие доходы.Клиент соглашается открыть инвестиционный счет и сам переводит средства на указанный аферистом счет.

«Дилер» или «брокер» после этого теряется вместе с деньгами.Вернуть самостоятельно отправленные средства будет невозможно.Клиент ведется на рекламу и проходит регистрацию на одном из сайтов бинарных опционов.

При пополнении счета, он получает СМС о начислении «бонусных доходов».Сообщение содержит информацию, что для вывода бонусных денег, клиенту следует произвести повышение «торгового статуса».Для этого нужно внести на счет дополнительную сумму.

После этого аферисты исчезают, и вернуть деньги не представляется возможным.Прежде чем предпринимать какие-то действия в подобных ситуациях, клиентам следует:

• Проверить реквизиты, на которые просят перевести средства. Счет должен принадлежать юридическому лицу, но никак не физлицу.
• Также следует занести в «черный список» телефон мошенников.
• Проверить лицензию брокерской или дилерской компании. Перечень компаний, имеющих лицензии на подобную деятельность, можно найти на официальном сайте Банка России.
• Если состояние счета не изменилось, нужно проигнорировать сообщение и сообщить банку номер телефона, с которого звонили аферисты.

На телефон или email клиента приходит уведомление якобы от Сбербанка о проведении лотереи.

Предлагается кликнуть ссылку, ведущую на фишинговый сайт.Фишингом называют вид мошенничества в интернете, при котором аферисты получают доступ к личным данным пользователей. При этом жулики маскируются под популярные бренды.Попав на такой сайт, пользователь отвечает на вопросы анкеты и «выигрывает» крупную сумму.Однако для подтверждения счета, его просят внести небольшую комиссию (обычно не более 1% суммы «выигрыша»).Клиент на радостях перечисляет деньги, и после этого доступ к сайту уму блокируют.Как предотвратить подобную ситуацию:

• Во всех браузерах существует блокировка фальшивых сайтов. Она должна быть включена. Прежде чем оплатить что-то в интернете, нужно проверить адрес сайта. Домен должен точно совпадать с названием сайта. Если этого нет, вводить данные не следует.
• Подключить услугу СМС-банка. При проведении платежей нужно будет вводить одноразовый код из сообщения, которое банк отправляет на номер финансового телефона.
• Соединение с сайтом должно быть защищенным. Название сайта должно начинаться с «https», но не с «http». Также в адресной строке браузера должен появиться значок закрытого замка.

Финансовая организация советует клиентам, столкнувшимся с мошенниками, срочно связаться с банком.

Это можно сделать:

• Позвонить по номеру +7 495 500-55-50 из любой страны мира. Стоимость звонка зависит от тарифов мобильного оператора.
• Позвонить на номер 900. Все звонки с мобильных телефонов по стране – бесплатные.
• Через мобильное приложение. Необходимо нажать иконку телефона в левом верхнем углу.

СберБанк просит своих клиентов, обнаруживших фишинговый сайты, сделанные под банковскую организацию или страницу в соцсетях, использующую логотип финучреждения немедленно сообщать об этом в банк.Если звонят якобы из банка и просят сообщить конфиденциальную информацию, об этом тоже необходимо сообщить в СберБанк.Аферисты постоянно изобретают новые способы мошенничества по телефону от имени главного государственного банка страны.Если придерживаться описанных нами правил, то обман не состоится.Это на сегодня вся информация.

Сбербанк, что нужно делать если вам позвонили мошенники

13309 Показать полностью 1 Эмоции 7790 Эмоции 5086 Эмоции 4590 Эмоции 4236 Эмоции 3915 СК по Московской области возбудил уголовное дело в отношении 23-летних дворников из Одинцова по статье 132 УК РФ (насильственные действия сексуального характера). Об этом сообщает .По данным издания, в начале 2020 года в подмосковном Одинцове 23-летний дворник, убираясь на своей территории, познакомился с девочкой-подростком.

Они обменялись телефонами и начали переписываться в мессенджере, обмениваясь фото интимного характера.

Дворник рассказал об этом двум своим коллегам, после чего они назначили ей встречу в подвале дома неподалеку от места жительства школьницы.

Там все трое вступили с ребенком в половую связь, это повторялось не один раз в течение года.8 июня школьница гуляла во дворе со своим 10-летним знакомым.

Там к ним подошел дворник и предложил пойти в подвал ближайшего дома, где изнасиловал обоих детей. Мальчик рассказал о произошедшем матери, которая и обратилась в полицию.Ранее уполномоченная при президенте России по правам ребенка Анна Кузнецова предложила ввести пожизненный административный надзор за педофилами.Преступность не имеет национальности говорили они)В городской группе пишут, что девочке 11 лет, а дворников трое. Все узбеки. Эмоции 3888 Прочитал пости захотелось рассказать о том, как мой отец решил этот вопрос.

Я тогда был еще подростком, а он абсолютно здоровым. Дело было в походе, на сплаве. Как-то вечером у костра, за чаем и разговорами он выдал — «Сын, послушай меня и запомни — что я скажу!

Когда придет тот самый день, не вздумай меня хоронить! Нужно будет меня кремировать и пепел развеять над рекой! Мать конечно будет против, но ты знаешь что делать.»Тот самый день пришел 18 февраля этого года.

Мне уже 40. Я отбился сначала от похоронных агентов, потом от мамы и друзей семьи, желающих все сделать традиционно.Батя, я все сделал! И. я скучаю по тебе. Эмоции 3824 В Калужской области чиновники просто взяли и украли озеро!Вот это: На самом деле это довольно большой карьер у деревни Новоскаковское под Калугой. Он так и называется – Новоскаковский карьер.

В конце мая жители Дзержинского района решили поплавать в этом карьере на SUP-бордах. К ним на моторной лодке подплыли люди, которые представились работниками базы отдыха «Кукушка» и сказали, что в водоёме плавать запрещено, поскольку он частный.

SUP-бордисты обратились за разъяснениями в администрацию Дзержинского района. Чиновники и смущённо рассказали, что да, мол, это раньше карьер был муниципальным, а теперь он «действительно является частной собственностью».

Поэтому хрен вам, граждане, а не заплывы по озеру. Ничего поделать нельзя, это всё проклятые коммерсанты не дают жить простым людям! Как же так вышло, что озеро, к которому предполагается открытый доступ для всех желающих, оказалось в частных руках?А вот тут начинается самое интересное:Калужанам запретили кататься по Новоскаковскому карьеру сотрудники базы отдыха «Кукушка», которая теперь устраивает на озере платную рыбалку.

Судя по официальному сайту, «Кукушкой» управляет ООО «МКЦ «Природные ресурсы»: Скриншот: В руках местных журналистов оказался договор, из которого следует, что в декабре 2020 года администрация Дзержинского района в лице завотделом муниципального имущества Александра Старцева сама продала озеро этому МКЦ. Причём участок площадью 270 430 кв.

метров был продан всего за 159 тысяч рублей! О**ть. А почему так дёшево? Сейчас объясню.Знаете, что скрывается под аббревиатурой «МКЦ»?

«Муниципально-коммерческий центр»!

При чём тут «муниципальность» этого центра?

А просто одним из учредителей ООО «МКЦ «Природные ресурсы» был отдел по управлению имуществом Дзержинского района Калужской области: Скриншот: Да, тот самый отдел, который продал озеро. То есть охреневшие чиновники по сути продали огромный участок земли с водоёмом самим себе и теперь берут с россиян деньги за пользование карьером.

Скриншот: Ну и вишенка на торте. Даже кадастровая стоимость этого объекта – более 1 миллиона рублей: Скриншот: Рыночную цену не знаю, но, думаю, она в десятки раз больше.

Так что администрация Дзержинского района занизила реальную стоимость участка с озером раз в 100 или 200. Блин, просто не могу перестать орать от гениальности этой схемы.Ещё раз:1.

PROFIT!Кстати, Новоскаковский карьер был продан ООО «МКЦ «Природные ресурсы» через два с половиной месяца после того, как врио главы администрации Дзержинского района Егор Олегович Вирков. Фото: Александр Сергеевич Старцев, чья подпись стоит под договором, отдел муниципального имущества.

Фото: Предлагаю калужским чиновникам не стесняться и продать самим себе весь Дзержинский район. Тысяч за 300, не более, можно сразу с крепостными. Показать полностью 9 Эмоции 3725 Чувак пишетНадоело каждый раз работать ёршиком, начитавшись в сети про эту проблему , решил попробовать антидождь Эмоции 3539 Эмоции 3539 «Я добровольно ушла из дома, спасаясь от регулярных побоев, угроз.

Прошу не объявлять меня в федеральный розыск, не выдавать информацию о моём местонахождении, так как это создаст угрозу моей жизни».Эту девушку зовут Халимат Тарамова, они из Чечни.

Вчера неизвестные люди ворвались в убежище для жертв домашнего насилия в Махачкале, где скрывалась Халимат, и похитили её оттуда. Тарамова пряталась в убежище проекта «Марем» вместе с другими женщинами. Вчера туда пришли полицейские — по словам дагестанской журналистки и правозащитницы Светланы Анохиной, сначала в квартиру зашли двое сотрудников и просто опросили Тарамову.

Вокруг дома в это время дежурили какие-то странные люди. Через некоторое время полицейские вернулись, якобы за уточнениями. Анохина открыла им дверь и тогда вместе с сотрудниками полиции в квартиру зашли те самые странные парни.

В итоге всех девушек, кроме Халимат, задержали. Где находится Тарамова сейчас — неизвестно.

Пруф: UPD: Задержанную в убежище в Дагестане чеченку назвали дочерью соратника Кадырова.Как пишет «1ADAT», на полную тезку сбежавшей девушки, Тарамову Халимат Аюбовну, было зарегистрировано минимум две организации. В одной, ООО «Экологические технологии», она является директором и учредителем. Вторая, ИП по предоставлению услуг парикмахерскими и салонами красоты, на данный момент значится ликвидированной.

Эмоции 3380 Эмоции 3228 Эмоции 3205 Показать полностью 7 Эмоции 3146 Эмоции 3024 Эмоции 2848 Добрый всем, кто меня читает. Никакой политики, просто хочу показать одну из самых своих необычных работ: Титановый пруток, анодированный и сверху ещё сделана Гравировка. На торцах сделал стабилизированную древесину, чтобы посимпатичнее выглядело.Но внутри прутка есть секрет: Клинок из М398, который аккуратно прячется в титановые ножны) Это не Танто, а делалось больше под Бурятский нож (делал впервые, поэтому не угадал в геометрию клинка, но в целом получился более универсальный нож) Крайне сложная работа, но результат получился уникальным.

В целом, пупок надорвал, но это, что заставляет меня любить свою работу.Всем острых ощущений!

Показать полностью 5 Эмоции 2512 Эмоции 2424 Я ненавижу две вещи — ругаться и убираться.

Уборкой меня мама в детстве закормила так, что у меня из ушей до сих пор лезет — мама сама чистюля, да еще и вбила себе в голову, что девочку приучит к чистоте, если ежедневно будет ее заставлять убирать, мыть, тереть и скоблить. То, что девочке может остоебенить эта уборка и женщина из нее выйдет хоть и не ленивая, но с изрядной порцией ненависти к уборке, мама явно не подумала.

Так и случилось. Я конечно кое-что, кое-где периодически подтираю и в общем-то внешне чисто, но так, как мама, сутками бегать с тряпкой и натирать до блеска стену за батарей — неее. А ругаться я не люблю в силу своего характера.

И муж у меня был такой же — молчун каких поискать.

Я ему говорю что-то, а он молчит и смотрит.

Я высказалась и что дальше? Со временем какие-то разборки вообще сошли на нет, ибо бесполезно. Потому если у меня вдруг где-то что-то закипело, я вымещала свою месть на уборке.

Видимо мстила маме за испоганенное детство — я чего-то начинала тереть — стенку на кухне, посуду, холодильник, духовку, окошко, да что под руку подвернется.

Так муж понимал, что у меня в заду проснулся вулкан и булькает, расплескивая лаву несправедливости на тряпку, которой я остервенело натирала участок нашего жилища.

Доведя до блеска попавший под руку кусок жизни, а также свои мысли, я начинала какой-то левый разговор о всякой ерунде и все, мы с мужем напрочь забывали то, что буквально две минуты назад развело наши души, мысли, надежды и чаяния по разным углам. А зачем об этом помнить, когда вон, в только что отдраенном холодильнике, молоко закончилось за которым мы сейчас пойдём, держась за руки как школьники.Зато потом чистота такая, супругу нравится, ходит улыбается, в шутку приговаривая — надо почаще с тобой ругаться, глядишь в чистоте жить будем.Мужа не стало, недавно я вышла на кухню, внимательно ее осмотрела, поплакала, увидев заляпанные стены и.наняла человека, который приедет в субботу мыть этот кошмар — ибо теперь уже злиться не на что, ругаться не с кем, руки вообще не поднимаются на какую-либо уборку, все. И честно сказать я рада, что у меня была кое-где грязь, зато мы жили тихо-мирно, а моменты мой неистовой уборки можно пересчитать по пальцам.

Эмоции 2383 Эмоции

Мошенники Сбербанка звонят из ФСБ

297 День первый.

«Служба безопасности банка».Звонок поступил с московского номера +7 (495) 139-07-83. Правда, это сочетание цифр уже многократно скомпрометировано.

Пользователи Интернета делятся на сайтах «Кто звонил» историями о том, как звонящие с этого номера представлялись интернет-провайдерами, чтобы выяснить адрес будущей жертвы, «говорили голосом сына», якобы попавшего в переделку, или звали на «бесплатный осмотр стоматолога» и запугивали дорогостоящими болезнями зубов и десен.Так что начало постановки было топорным: «Я являюсь сотрудником службы безопасности Сбербанка России. Вы совершали попытку перевода суммы в размере 15 тысяч рублей на имя Сатилова Дамира Сериковича?» Интриговало то, что товарищ с трудом выговорил имя и совершенно не справился с отчеством. Видимо, потому, что магазинные анкетки я заполняю, как курица лапой.

В ответ на мое возмущение «сотрудник службы безопасности Алексей» моментально перешел на обезличенное обращение «уважаемый клиент».

Сообщил, что звонит «с Москвы, по улице Вавилова, 16» и что банк предоставляет мне услугу «страхования денежных средств».

Всего-то надо уточнить под запись остаточный баланс по карте.«Не знаю. Напишите 150 тысяч», — легкомысленно ляпнула я.«Смотрите, если вы указываете недостоверную информацию, банк забирает разницу себе», — внезапно расчехлился «сотрудник».

Других счетов и сумм не нашлось — представляться вандербильдихой в глазах полуграмотных оголодавших жуликов не хотелось, мало ли что им в голову ударит. Но, как оказалось, и 150 тысяч хватило, чтобы выглядеть большой рыбой. Обнадеженный Алексей перевел меня на «старшего специалиста Сбербанка России Анну».

«Через ваш личный кабинет был выполнен перевод на какого-то Сатилова Дамира Сериковича в размере 27 тысяч 28 рублей»

, — бодро отрапортовала «Анна».

«Погодите, мне же говорили, что пытались снять 15 тысяч»

, — подловила я.

«Анна», изобразив растерянность, ушла со связи.День второй.

Жулик жуликом погоняетНа следующий день раздался звонок уже с другого «московского» номера +7(495) 221-57–77— тоже, как покажет беглый гуглеж, «нехорошего», на этом этапе мошенники еще не используют подмену номера.Гэкающий развязный голос представляется витиевато: «Главное управление МВД России, капитан Мельник Дмитрий Андреевич, отдел финансовой и экономической безопасности».«По какой причине с вами связываюсь, знаете? — сурово спрашивает «капитан» и делает многозначительную паузу, чтобы на том конце провода представили самое страшное. — Должен предупредить, данный разговор я веду под запись.

В дальнейшем я его передам в единый реестр досудебных расследований. Данная информация вам понятна?»Оказывается, в главное управление МВД поступило заявление по факту мошеннических действий, направленных в мою сторону.«Говоря своими словами, с вашего лицевого счета хотели похитить деньги, — продолжает «Мельник».

— Центробанк предотвратил эту попытку и подал запрос о возбуждении уголовного дела по этим статьям: 159, часть 2 и часть 3».Честному «капитану» не нужны никакие мои персональные данные. Кстати, не поступало ли мне подозрительных звонков? Оказывается, накануне мне звонили мошенники:

«По всей территории Российской Федерации в данный момент идет массовая компрометация персональных данных и более 120 тысяч граждан пострадали»

.

Поэтому теперь, если банки хотят связаться с клиентом, они подают запрос в правоохранительные органы, чтобы сотрудники органов этому клиенту позвонили «по защищенной линии» и перевели звонок на сотрудника банка. А поговорить с этим сотрудником ой как надо, потому что с моего счета пытались списать аж 50 тысяч рублей.«У вас могли похитить такую сумму? — уточняет «капитан». — Вы владеете данной суммой?»Убедившись в моей платежеспособности, он выпытывает, в каком банке хранятся эти деньги.

Я непременно должна это сообщить, потому что это не персональные данные, к тому же

«вполне возможно, шо компрометация ваших данных идет непосредственно в отделении банка»

. Душевное «шо» вдохновляет меня выдать «капитану» название некоего банка с сельскохозяйственным уклоном.«В рамках расследования я должен вас проинформировать о 163-й статье Уголовного кодекса Российской федерации о неразглашении фактов и налоговой тайне третьих лиц, — предупреждает «Мельник» (на самом деле в 163-й статье речь идет о вымогательстве). — Вы не имеете права разглашать информацию, что в отношении вас идут мошеннические действия.

Ну, такой закон. Иначе в отношении вас может быть применена 163-я статья Уголовного кодекса».Меня переводят на четвертого артиста — «сотрудника Центробанка по безопасности», который «компетентен и прошел переаттестацию».Новый собеседник протяжно тянет гласную «а» и тут же тоже садится в лужу, попытавшись произнести мое отчество. Требую перечитать. «Прошедший переаттестацию» снова терпит фиаско и жалобно просит: «Скажите, как ваше отчество правильно звучит, и я вам его прочитаю!» Нет уж, пусть следующий тоже помучается.

Жулик говорит, что его зовут Ярославский Сергей Иванович и он является специалистом «Центрального ба-а-анка». И тут же просит рассказать, какую информацию мне предоставил только что сотрудник полиции.

«Так он сказал, что я не должна это рассказывать никому»

— говорю я.«Ярославский», поколебавшись секунду, переходит к следующему информационному блоку.

Мне надо срочно поменять лицевой счет.«Хочу вас проинформировать, что наш разговор записывается, чтобы вы не разглашали данную информацию третьим лицам: знакомым, друзьям, коллегам. Данная информация является конфиденциальной по статье 183 Уголовного кодекса Российской Федерации», — говорит «Ярославский» и по второму кругу начинает допытываться, нет ли у меня других счетов, которые требуется немедленно спасти. Уточняет последний баланс по карте.

Ого, да там было аж 150 тысяч рублей!«Я составляю заявку в финансовый отдел Центробанка. И перевожу вас на старшего специалиста финансового отдела. Оставайтесь на линии, связь не прерывайте.

Идет аудиофиксация», — радуется «Ярославский».Ставки растут: МВД и ФСБ на проводеНовый собеседник «Никитин Максим Викторович» снова прокалывается на отчестве.

Даже интересно, почему кириллица вызывает у них такие сложности. Забавы ради заставляю его перечитать несколько раз. Человек страдает, но честно пытается угадать.

Не угадывает, но и троллинг не выкупает. «Возможно, какая-то опечатка», — мямлит он и обещает, что по факту мошенничества в отношении меня прямо сейчас возбудят уголовное дело. А пока мне надо менять «основной счет», для чего требуется снять с карты все деньги и «внести их в защищенную страховую ячейку».«Активация нового лицевого счета выполняется через сегрегат банка, так как сегрегат является неодушевленным предметом, который не может произвести компрометацию ваших персональных данных, — инструктирует «Никитин».

— Для завершения данной процедуры вам необходимо оставаться на линии. В случае обрыва связи более чем на три минуты заявка автоматически закрывается и банк снимает с себя всю ответственность».«Скажите, вы сейчас одни в транспортном средстве?» — уточняет «Никитин», поняв, что я за рулем. «А какая разница?» — «Что значит какая?

Сотрудник полиции вас информировал о статье 183 Уголовного кодекса Российской Федерации?» — «Подписку о неразглашении я не давала». — «Ведется аудиофиксация данного разговора. Правоохранительные органы в любом случае прослушивают наш с вами разговор.

Подскажите, сколько заряда на вашем телефонном устройстве?» — «Никитину» очень важно, чтобы я оставалась на линии и не могла больше ни с кем поговорить.

«Сейчас с вами свяжется сотрудник ваших местных правоохранительных органов»

.Пятый жулик звонит с номера +7 (812) 573-21-81 — это телефон горячей линии ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. Жулик представляется «капитаном полиции Новиковым Андреем Валерьевичем», а ко мне обращается просто по имени.

Какую информацию вам предоставил данный специалист?» — «Он сказал, что я не могу передавать ее третьим лицам».Пауза.«Хорошо, скажите, что у вас там произошло, чтобы я более развернуто понимал ситуацию». —

«Мне сотрудник ОБЭП сказал, что я не могу это говорить»

.

—

«Все верно, вы не имеете права разглашать информацию третьим лицам, это наказуемо штрафом от 100 тысяч рублей до 500 тысяч рублей, — сдается «капитан»

. — Ваш случай — не единичный, когда сотрудники банка занимаются воровством.

Чем это может закончиться? Последний этап — это оформление кредита на ваше имя под залог недвижимости. То есть человек остается голый и еще выступает должником перед банком. Вы это понимаете или нет? От вас требуется голосовое согласие на работу с правоохранительными органами и с банком.

Назовите фамилию, имя и отчество и скажите: «Даю согласие на работу с полицией и с банком»».Теперь со мной говорит «Максим Викторович из службы безопасности Центрального банка». Под его руководством я «останавливаюсь» у ближайшего банкомата и «снимаю» с карточки все деньги.

Банкомат «Максим Викторович» почему-то упорно называет «сегрегатом». На попытки вывести его на разговор, не относящийся непосредственно к «делу», не реагирует.Поверив, что деньги у меня в руках, жулик сообщает, что мне «предоставлен сегрегат «Тинькофф банка» по улице Большая Московская, 5».

Финальная точка квеста находится в самом обычном супермаркете «Дикси» на Пяти углах.«Также вы должны понимать, что вам были выданы меченые купюры, вы не можете ими расплатиться или уйти с ними домой, — внезапно заявляет «Максим Викторович». — Они проводились через счетную машинку, которая находится в сегрегате вашего банка.

В сегрегате находится два отсека. На данный момент вам выданы денежные средства из другого отсека, каждый номер на купюре зафиксирован.

Теперь ваши денежные средства надо внести на страховые ячейки».И тут я представила себе эти самые 150 тысяч.

Вот она, котлетка из новеньких купюр, лежит на пассажирском сиденье и говорит: «Увези меня скорей!»«А я никуда не поеду, — внезапно говорю я.

— На этих Пяти углах парковаться негде и вообще мне на работу пора».«Вы с денежными средствами не можете просто сбежать. Время для проведения данной операции ограничено.

Сотрудники правоохранительных органов свяжутся с вашим начальством.

И после проведения данной операции вы сможете проехать на работу! — суетится жулик. — Укажите номер телефона вашего начальства, чтобы правоохранительные органы с ним связались!»Никакой номер я, конечно, не дам.

У меня уже все хорошо, куча налички, спасибо за помощь.«Вы не можете пользоваться данными купюрами! — срывается на крик «Максим Викторович». — Да вы бы за это время уже сто раз проследовали к терминалу!»Снова звонит «капитан полиции Новиков».«Что у вас там, как дела?

Что вы решили? С вами связывался сотрудник безопасности? А вы понимаете, что вам были выданы резервные деньги?

Это не обычный банкомат за углом. Это меченые купюры, которые предназначены только для замены счета! Я не понял что-то. Вы попадаете под уголовную ответственность.

У вас деньги не ваши!» — «С какой стати не мои? Я сняла их со своей карточки, мои кровные денежки». —

«Это деньги банка! Сейчас свяжется прокуратура с вашим начальством!»

— «Ну, когда свяжется, тогда и будем говорить!» — финансовая состоятельность придает мне невероятную наглость.

«Давайте вы мне условия не будете ставить! Условия здесь ставлю я! Вы сейчас доиграетесь, и опергруппу территориально пришлем туда, где вы находитесь!»Еще минут пять мы с «Новиковым» орем друг на друга.

В отчаянии он снова переключает меня на «Максима Викторовича».«Вы не можете гулять по городу с мечеными купюрами! Я передаю запрос в правоохранительные органы. Возможно, будет отправлен наряд полиции по вашему месту жительства и по вашему рабочему адресу.

Будут выяснять, по какой причине вы забрали резервные деньги банка и не хотите их вносить на страховые ячейки!» — кричит он.Снова звонит «Новиков».«Вы где находитесь? Каким образом вы оказались на работе, если вы были у банкомата? Вам что, сказали, что мы вас отпускаем или что?

— орет он. — Вы что там умничаете? Вы дали голосовое согласие на сотрудничество с полицией.

Данная запись будет выгружаться в суде. Ожидайте звонка от прокуратуры!»Следующий номер не записан в моей телефонной книжке, но отображается как «прокуратура канцелярия». «Канцелярия» так возмущена, что «старший сотрудник Малышев Евгений Александрович» неправильно читает не только мое отчество, но и фамилию.«Послушайте меня сюда!

На данном этапе. Да, прокуратура так и разговаривает! Имею полное право! Потому что вы взяли резервные деньги банка и пытаетесь с ними уйти. Через 30 минут вы будете сидеть у нас в отделе, это раз.

Возбуждено уголовное дело против вас по статье 179, часть 4, хищение резервных денег в особо крупном размере!» — «Вы там обалдели, что ли?» — не выдерживаю я. «Вы со мной так не разговаривайте, гражданка! Обалдеете сейчас вы у меня! Подойдите к начальнику и трубку передайте.

Адвокат у вас есть?» — «У меня есть злой муж, я сейчас ему трубку дам, будете знать».

— «Я могу сейчас оформить его в группу лиц по хищению резервных денег!

Вы были проинформированы, что производится факт мошеннических действий, давали голосовое согласие на работу с полицией, и оно добавлено в единый реестр досудебных расследований.

Заходите в «Яндекс» и пишите мой номер телефона, с которого поступает звонок. И далее вопросы задавать буду я. Я ожидаю вас две минуты!»Но игра уже зашла в тупик.

У команды закончились артисты. С «номера ФСБ» звонит все тот же «Малышев Евгений Александрович».

Разгоряченный борьбой, он готов сообщить моему начальству, что я совершила хищение в особо крупных размерах.

Но, услышав, что дозвонился-таки до «Фонтанки», малодушно бросает трубку.Совершенно очевидно, что никакими психологическими приемами или технологиями, кроме пранкерской подмены номера и самоуверенности, эти ребята не владеют, в российских реалиях ориентируются плохо.

Но массовость таких звонков и упорство звонящих свидетельствуют, что кто-то на их спектакли все-таки ведется. UPD: — тут, очевидно, те же мошенники. Аудиозапись по тому же скрипту тоже с сегрегатом.

Эмоции

Сбербанк предупредил о новых технологиях мошенников

Прочитано: : 0Имея счета в Сберегательном банке, следует аккуратно пользоваться ими.

Никогда не раскрывать никому данных своей банковской карты.Нельзя передавать конфиденциальную информацию незнакомым людям. Только так гарантируется безопасное пользование личными счетами в Сбербанке. СодержаниеДовольно удобно пользоваться услугами банка в онлайн-режиме.

На современных смартфонах устанавливается приложения, пользуясь которым можно выполнять коммунальные или иные платежи, расплачиваться в торговой сети, контролировать состояние личных счетов.У потенциального преступника возникает цель добраться до конфиденциальной информации вкладчика, чтобы создать дубликат аккаунта. Тогда он может самостоятельно начать управление реальным счётом и выводить деньги на свои аккаунты.Поэтому в рассылаемых письмах и СМС от мошенника (здесь часто действует не один человек, а целая организация) будет содержаться сообщение о попытках доступа к счетам клиента Сбербанка. Возможны даже звонки, в которых собеседник расскажет, что произведён перевод или иные действия со счетами вкладчика.Собеседник начинает предлагать схемы защиты от финансовых потерь.

Ему нужно узнать:

1. сроки предельного использования;
2. номер банковской карты;
3. кодовое слово, указанное клиентом при оформлении карточки в банке.
4. информация на обратной стороне (код CCV);

Зная эту информацию, преступник может самостоятельно начать пользоваться счетами вкладчика.Внимание! Современные технологии позволяют имитировать звонок с номера, известного всем от Сбербанка (550 5550). Поэтому у пользователя возникает ощущение, что он общается с реальным представителем банковской службы.С этого момента чаще всего «представитель» начинает выяснять скрытую от других информацию по счетам и картам пользователя.Важно!

Лишь только возникнет вопрос о какой-либо информации, нужно прекращать разговор. Желательно заблокировать личные счета, воспользовавшись «Сбербанк Онлайн».

Можно позвонить на номер 900 и сообщить о действиях потенциальных преступников.Если началась атака на пользователя, то нужно прекращать любые разговоры. Написать СМС или позвонить на короткий номер 900 сумеет любой пользователь. Счета заблокируются. Ими не сумеет воспользоваться никто.В дальнейшем нужно обратиться в отделение Сбербанка.

Менеджерам следует изложить последовательно телефонной или иной атаки на себя. При необходимости будут подключены правоохранительные органы, которые начнут поиск мошенников.Подразделение «К» специализируется на поиске подобных преступников.

В течение года вылавливаются люди, связанные с мошенническими схемами.Надо помнить, что обезопасить личные счета можно, обратившись в своё отделение банка.

Там помогут дополнительно защитить клиента:

1. сфотографировать. В дальнейшем банкоматы не допустят пользование картами мошенникам. Если лицо не узнаётся, то при использовании карточки пользователя произойдёт блокировка;
2. записать голос. Клиент Сбербанка считает от нуля до десяти, а потом произносит цифры в обратном порядке. Создаётся образец, который будет использоваться для определения пользователя.

Пользуясь онлайн-режимом в последующем, клиент может столкнуться с тем, что современные смартфоны могут потребовать у пользователя показать лицо или произнести несколько слов. Программа проанализирует пользователя. Если вход совершает преступник, то произойдёт блокировка счетов.Если всё же преступление произошло, то нужно срочно обратиться в отделение Сбербанка.

• Предоставляет свой телефон в службу безопасности. Специалисты привлекут компетентные органы для определения данных преступников.
• Копия заявления отправляется в полицию, где будет возбуждено уголовное дело о мошенничестве.
• Пострадавший пишет заявление.
• Прилагает всё имеющуюся информацию, полученную за последнее время.

Правоохранительные органы ведут поиск преступников.Наказание мошеннику выносит суд.

Он учитывает:

1. наличие судимостей;
2. личность и социальную опасность преступника;
3. величину финансовых потерь.

На основании имеющейся информации определяется вид наказания (штрафы или реальные сроки).Если пришло сообщение, что с определённого счета (карты) произошло списание средств, то следует проанализировать, кто инициатор списания.Внимание!

В торговой сети при уплате по карте практически мгновенно приходить СМС о списании определённой суммы за покупку.Если платёж произведён без участия клиента, нужно сразу звонить в Сбербанк и блокировать карту. В этом случае банк вернёт платёж (перевод) на счёт своего клиента.Чем быстрее произойдёт обращение в банк, тем выше вероятность возврата денег, похищенных мошенниками.

• Не представлять никому сведений о собственных счетах и картах.
• При звонках по поводу счетов прекращать любые разговоры и лично обращаться в отделение Сбербанка. Можно выйти со «Сбербанка онлайн» и заблокировать свои счета.
• Необходимо дополнительно защитить себя, сфотографировавшись в банке, а также записав свой голос.

0

Виталий НиколаевичДоброго времени суток!

Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем.

В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.

Оценка статьи:

(Пока оценок нет)

Загрузка.Поделиться с друзьями: Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Самое обсуждаемое за несколько дней

1. | 1.1k просмотр | опубликовано 3 мая, 2020
2. | 751 просмотр | опубликовано 19 апреля, 2020
3. | 882 просмотра | опубликовано 9 сентября, 2020
4. | 1.1k просмотров | опубликовано 13 марта, 2020

Похожие публикацииПопулярные статьи

Плюсы и минусы использования интернета для подачи заявления о мошенничестве.

13.03.2019

Как распознать мошенников в Инстаграм. Самые распространенные схемы мошеннических действий. 01.03.2019

Куда обращаться, если вы стали мишенью для телефонных мошенников.

Признаки. 19.04.2019Последние комментарииСвежие публикации

1. 

   238 статья УК оказание услуг не отвечающих требованиям безопасности -. 01.06.2021

2. 

   Почему работа грамотного юриста по мошенничеству изменяет ход расследования, если. 19.05.2021

© 2023 ООО «izich.info», Москва, ул. Талдомская, 11 корпус 2 Все права и товарные знаки принадлежат «izich.info».+7 771 968 9501 Картинки (иллюстрации), видео контент без ватемарка «izich.info» не является собственностью ООО «izich.info». Все права защищены. При использовании данного сайта, вы подтверждаете свое согласие на использование файлов cookie в соответствии с настоящим уведомлением в отношении данного типа файлов.

Если вы не согласны с тем, чтобы мы использовали данный тип файлов, то вы должны соответствующим образом установить настройки вашего браузера или не использовать сайт.

Ход слоном Как Сбербанк борется с цифровым мошенничеством

Век кредитных карт и мобильных приложений упростил жизнь не только простым гражданам.

Чтобы украсть, не обязательно лезть в карман за кошельком. Преступники научились похищать сотни тысяч рублей, не выходя из дома, используя мобильный телефон, вредоносное программное обеспечение и доверчивость потребителей. О том, как борется с похитителями денежных средств с кредитных карт и расчетных счетов своих клиентов, в материале .«Для нас самая большая головная боль — это проблемы социальной инженерии, когда граждане фактически сами открывают свой кошелек, подтверждают мошеннические операции и так далее.

И даже здесь в 96 процентах случаев мы по косвенным признакам останавливаем эти операции и предотвращаем ущерб наших клиентов.

Но если это происходит, мы помогаем разыскивать эти деньги», — около года назад журналистам глава Сбербанка . По его словам, сам банк часто подвергается хакерским атакам, но успешно справляется с ними.

Пока не было ни одного случая, чтобы хакеры проникли хотя бы за первый уровень защиты. Как результат, — ноль рублей потерь от кибермошенников.

Фото: Татьяна Макеева / Reuters Того же самого, к сожалению, нельзя сказать о клиентах банка, причем, все чаще жертвами преступников становятся пожилые люди. Так, на этой неделе сотрудники управления уголовного розыска по Чувашской Республики задержали 22-летнего жителя Казани, подозреваемого в кражах с банковских карт пенсионеров около 200 тысяч рублей.

В марте нынешнего года злоумышленник позвонил к 67-летней жительнице Чебоксар, представился банковским работником и под видом защиты сбережений убедил потерпевшую сообщить ему реквизиты карты. После общения с незнакомцем со счета пенсионерки было списано около 120 тысяч рублей.

Аналогичным способом в сентябре были похищены сбережения 70-летней женщины, которая тоже поверила, что разговаривает с сотрудником кредитного учреждения.

Задержанный признал свою вину, в отношении него уголовное дело. Предотвратить подобные преступления призван департамент кибербезопасности, созданный в Сбербанке несколько лет назад.Борьба с киберпреступностью сразу по нескольким направлениям.

Первое — это защита ключевых банковских систем, где хранятся все сведения о счетах и клиентах. Второе — подходы к разработке продуктов и участию безопасности в этих процессах.

Если раньше сначала разрабатывались новые продукты, а только потом производился анализ их безопасности, то сегодня Сбербанк еще при обсуждении концепции создания продукта уже устанавливает для программистов некие безусловные принципы безопасности, которые реализуются в программном коде.Следующее направление работы — это клиентская защита. Даже если они не совершают какие-то нестандартные действия либо совершают ошибки при пользовании банковскими услугами.

«У нас успешно работает центр фрод-мониторинга, который заботится о клиентах и при проведении любых нестандартных операций связывается с клиентом, и мы во многом не допускаем мошеннических действий со стороны киберпреступников»

, — рассказал «Ленте.ру» источник в Сбербанке.К сожалению, в последние годы появился тренд на увеличение попыток атаковать клиентов кредитных учреждений с использованием методов социальной инженерии.

Доля таких преступлений сейчас превышает 87 процентов от всего объема реализованного мошенничества.

За 2018 год этот показатель на 6 процентов.Этому противостоит фрод-мониторинг Сбербанка, в основе которого лежит искусственный интеллект. Его показатель эффективности сегодня составляет около 97 процентов. Операции, которые являются мошенническими, банк умеет хеджировать и не допускать совершения преступления.

Так, благодаря системе фрод-мониторинга с января по август 2020 года Сбербанку удалось хищение средств клиентов на 25 миллиардов рублей.

И еще немаловажное направление — по каждому из случаев атак на Сбербанк либо его клиента проводится расследование, и есть конкретный результат по выявлению этих мошенников.

Фото: Алексей Сухоруков / РИА Новости Около месяца назад сотрудниками уголовного розыска было задержано четверо подозреваемых в мошенничестве. Как сообщила официальный представитель МВД России , две пенсионерки обратились в столичную полицию, сообщив, что им позвонили злоумышленники и о выплате компенсации за приобретенные ранее женщинами косметические товары.

Преступники попросили пенсионерок сообщить им номера банковских карт и коды, которые пришли им на мобильные телефоны в СМС. Выполнив эти требования, одна из доверчивых женщин обнаружила, что с ее счета в Сбербанке списали 2 миллиона рублей, вторую обманули на 7 миллионов рублей.От деятельности данной группы пострадало не менее 50 клиентов различных банков России, общая сумма ущерба составила более 10 миллионов рублей. В ходе обысков у мошенников изъяты сотовые телефоны, с помощью которых осуществлялись операции по переводу денежных средств между счетами с помощью услуги «Мобильный банк» и банковская карта, с помощью которой обналичивались похищенные денежные средства.

Злоумышленниками осуществлялся обзвон клиентов, которые ранее осуществляли покупку косметических средств.

Третьи лица сообщали клиентам банка о возможности получить возмещении компенсации, за покупку данной продукции.

Для ее получения мошенники просили клиента оплатить различные «издержки» за перевод денежных средств.«Задержание мошенников стало возможным благодаря аналитической поддержке департамента кибербезопасности Сбербанка, который осуществил аналитическую поддержу и предоставил информацию о взаимосвязях между основными фигурантами: финансовые потоки, IP и IMEI устройств, номерах телефонов, которыми пользовались мошенники, о местах обналичивания похищенных денежных средств и банковских картах, на которых они аккумулировались. Все это и легло в основу доказательственной базы при задержании злоумышленников», — сообщил «Ленте.ру» источник в Сбербанке. Фото: Олег Харсеев / «Коммерсантъ» Похожее преступление было раскрыто сотрудниками Московского уголовного розыска при содействии Сбербанка в июле текущего года в Москве.

Мошенники звонили на сотовые и стационарные телефоны жителей Московского региона, представлялись сотрудниками социальной службы и предлагали получить компенсацию за неиспользованные путевки.

Их целью было получение данных банковских карт и паролей клиентов. Столичные полицейские задержали четырех граждан в возрасте от 23 до 41 года, проживающих в Московской области. уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество».Точной статистики, какие убытки несет государство от киберпреступников, не существует.