Главная - Другое - Какие лазейки расписки есть чтоб привлечь к ответственности процентчиков

Какие лазейки расписки есть чтоб привлечь к ответственности процентчиков

Какие лазейки расписки есть чтоб привлечь к ответственности процентчиков

Мошенничество с долговыми расписками: схемы, ответственность


г. Москва Пн-Вс 9:00-23:00 Юридическая консультация » » 17.10.2020|, , Люди иногда занимают деньги у друзей, знакомых, не думая их отдавать. Зачастую следствием таких поступков является мошенничество с расписками.

Всех рисков, конечно, не предусмотришь, но хорошо бы знать, как наказать недобросовестного заемщика. Что делать, если приятель занял деньги и не хочет возвращать?

Можно ли добиться справедливости в суде? Как доказать свою правоту? В данной статье представлен анализ судебной практики по случаям мошенничества с долговыми расписками.

Итогом станут рекомендации, способные защитить от посягательств злоумышленников. Содержание статьи: Аферисты присваивают деньги, имущество законопослушных граждан, обманывая их или входя различными путями в доверие к будущей жертве. Злоумышленники не останавливаются ни перед чем, призывать их к совести бесполезно.

Наказать за преступление в России вправе только суд в соответствии с Уголовным кодексом (УК РФ). Им же предусмотрена такая разновидность хищения собственности как мошенничество.

При этом выделяют такие преступления, как подделка расписки в получении денег, статья 159 (мошенничество), либо ст. 303 (фальсификация доказательств и результатов оперативно-розыскной деятельности).

Разберем положения ст. 159 УК РФ. Части статьи, связанные с мошенничеством в предпринимательской деятельности, не упоминаются.

Санкции статьи ч. 1 ч. 2 ч. 3 ч. 4 Штраф до 120 000 рублей или в размере зарплаты за 1 год до 300 000 рублей или в размере зарплаты за 2 года от 100-500 тысяч рублей или в размере зарплаты за 3 года — Обязательные работы до 360 часов до 480 часов — — Исправительные работы до 1 года до 2 лет — — Ограничение свободы до 2 лет — — — Принудительные работы до 2 лет до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без — Арест до 14 месяцев (2 года) — — — Лишение свободы до 2 лет до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без до 6 лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере зарплаты за 6 месяцев или без и с ограничением свободы до 1,5 лет или без до 10 лет со штрафом до 1 млн. рублей или в размере зарплаты за 3 года или без и с ограничением свободы до 2 лет или без Наказание ставится в прямую зависимость от урона, нанесенного гражданам и предприятиям.

Сколько же это составляет в переводе на деньги?

Обратимся к примечанию для ст. 158 УК РФ. Виды ущерба и сумма:

  1. значительный (категория относится только к гражданам) – не менее 5000 руб.;
  2. крупный – от 250 000 руб.;
  3. особо крупный – от 1 миллиона руб.

Теперь стоит остановиться на ст.

303 УК РФ. Она применяется в случае предоставления в суд подложных доказательств по любым категориям дел. Основным наказанием является штраф от 100 000 до 300 000 руб. или в размере зарплаты за период от 1 до 2 лет.

При этом предусмотрены обязательные или исправительные работы.

Их продолжительность ограничена, соответственно, 480 часами и 2 годами. Суд также вправе арестовать обвиняемого на срок до 14 месяцев.

Все перечисленные выше санкции применяются при оконченном преступлении и завладении имущества. Если же по каким-то причинам замысел не удалось довести до конца, наказание применяется в размере ¾ от максимальной санкции соответствующей части ст.

159, ст. 304 УК. Преступление, предусмотренное ст. 303 УК РФ, относится к нетяжким.

По нему срок давности для привлечения к ответственности составляет 2 года с момента совершения деяния. Гражданин может не знать о том, что попал на удочку мошенников.

Начиная с 2020 года, в СМИ стали повсеместно упоминаться случаи нового вида мошенничества.

Его жертвой рисковал стать каждый человек, который по неосторожности оставил посторонним паспортные данные. Дальше все достаточно просто.

Составляется фиктивная расписка о том, что была взята энная сумма в долг, которая своевременно не возвращена. С ней мошенники идут в суд и получают судебный приказ.

Пострадавший ни о чем не подозревает, ведь в суд его вызов не предусмотрен.

Сам же судебный приказ по правилам ГПК РФ выносится за 5 суток.

Дальше злоумышленник идет к приставам, который возбуждает исполнительное производство. А вот потерпевший узнает о мнимом долге только когда с его карты, банковского счета начнут списывать деньги. Отстоять собственные интересы во многих случаях возможно.

Однако не всегда удается возместить ущерб.

Ведь у мошенника скорее всего нет ни имущества, ни заработка.

Отменить документ можно посредством подачи заявления в суд. На это отводится только 10 календарных дней. Они исчисляются со следующего дня после получения приказа.

Законодатель предусмотрел, что афера с распиской и фальсификация документов для суда совершаются намеренно. То есть преступник заранее до мелочей продумывает последующие действия. Соответственно, требуется запастись доказательствами в подтверждение того, что деньги планировалось присвоить изначально.

К ним относятся телефонные переговоры, электронный обмен сообщения. О злом умысле свидетельствует однозначно поддельная расписка. Иная ситуация будет тогда, когда невозврат долга обусловлен объективными жизненными обстоятельствами.

Здесь заемщика никак нельзя назвать мошенником. Факт мошенничества доказать крайне сложно. Плачевная ситуация возникает потому, что пострадавший связан ограниченными сроками.

Если опоздать, то можно забыть про потерянные средства навсегда.

Как не стать жертвой мошенников?

Можно ли обезопасить себя от ненужных долгов и незаконного списания денег?

Следует быть готовым к тому, что на стадии следствия придется пройти через ряд юридических формальностей. Ведь дельцы достигли такого технического мастерства в изготовлении фальшивых расписок, что и самому потерпевшему порой трудно определить он ее писал или нет. В этих вопросах помогают специалисты.

Злоумышленникам приходится прибегать к различным ухищрениям, ведь подделка документов дело непростое. Чтобы точно знать, кем написана расписка, нужно провести судебную почерковедческую экспертизу. Когда расписка рукописная, анализируется полностью ее текст.

Если же документ напечатан и на нем стоит только подпись, то эксперт исследует лишь ее. Проведение исследования предполагает наличие специальных знаний и образцов почерка, подписи потерпевшего. Для этого он на листе бумаги А4 оставляет все необходимые эксперту материалы.

Экспертиза проводится в пределах 30 дней. Однако нужно учитывать, что сопоставление почерка, подписи – это трудоемкий процесс и от позиции специалиста практически зависит исход дела.

Заключение считается достаточным доказательством в суде, при этом оценивается в совокупности со всеми обстоятельствами дела. К сожалению, стражи порядка не спешат расследовать дела такого рода.

Часто рассматривается долго. Однако писать его несомненно стоит.

Ведь большинство преступников полагает, что, подделав долговую расписку, останутся безнаказанными. Но если гражданин заранее проконсультируется с опытным юристом, адвокатом, его непричастность легко доказуема.

Стандартный срок обработки заявления составляет трое суток. Когда назначается экспертиза, временной промежуток увеличивается до одного месяца. О принятом решении заявитель обязательно уведомляется. После того, как доказательств вины мошенника собрано достаточно, дело направляется в суд для вынесения приговора.

После того, как доказательств вины мошенника собрано достаточно, дело направляется в суд для вынесения приговора. В зависимости от состава совершенного преступления обвиняемый может быть осужден сразу по нескольким статьям УК РФ. Когда суд ограничился только штрафом, исполняют приговор судебные приставы.

Однако взыскать долг становится проблематично. Преступники заранее избавляются от сбережений, объектов собственности.

Сроки давности по мошенничеству зависят от части ст.

159, по которой квалифицировано деяние. Если речь идет о ч. 1, то это 2 года.

По ч. 2 – 6 лет. Части 3,4 – десять лет. Прецеденты по таким делам разнообразны. В качестве наказания назначаются как штрафы, так и реальные сроки лишения свободы. Анализ приговоров приводит к выводам о том, что все ситуации индивидуальны и нельзя подобрать конкретной инструкции к действиям. Но свои права всегда стоит отстаивать.

Но свои права всегда стоит отстаивать. Ведь преступление не должно оставаться без наказания. Ниже приводится несколько примеров судебных дел.

Кто-то может увидеть и свой случай.

Наличие умысла – это основное условие для привлечения к ответственности по ст. 159 УК РФ. Если желание получить чужое возникло не сразу, то действия подсудимого могут быть переквалифицированы.

Так, Пермский краевой суд вынес апелляционный приговор по делу № 22-3990/2016 от 08.07.2016 года, где действия преступника были расценены по-другому. Из материалов дела следует, что гражданин Кротов занял у своего знакомого Д.

около 4 000 000 руб. Между ними был заключен договор займа. Кротов возвращал деньги некоторое время, но после потери работы выплаты прекратил.

Д. подал в суд для взыскания недостающей суммы.

Однако Кротов предоставил в суд поддельные расписки о том, что все деньги он уже вернул. Обстоятельство фальсификации подтвердилось почерковедческой экспертизой. Суд первой инстанции пришел к выводу о виновности Кротова в действиях, предусмотренных ч.

3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. То есть приготовление к хищению в особо крупном размере.

Однако во внимание не были приняты те обстоятельства, что умысел на совершение преступления возник лишь тогда Д.

подал в суд. В момент займа у Кротова таких мыслей не было.

Это обстоятельство не учел суд первой инстанции и после подачи апелляционной жалобы осужденного решение было пересмотрено.

Пермский краевой суд вынес приговор о том, что действия Кротова нужно квалифицировать по ч. 1 ст. 303 УК РФ. Ведь желание «завладеть» деньгами Д. появилось у него, когда тот решил затеять судебную тяжбу.

При пересмотре Кротову был назначен штраф в размере 250 000 руб., однако в связи с истечением срока давности, дело было прекращено. В жизни может произойти все, что угодно. Даже если кажется, что деньги заняли у добросовестного человека, не стоит окончательно терять бдительность.

Приговором Магаданского городского суда по делу № 1-377/2017 от 11.10.2017 г. гражданин Шевкунов был осужден по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 и ч.1 ст.

303 УК РФ. В суде были установлены следующие обстоятельства. Шевкунов занял своей знакомой 1 500 000 руб.

Однако спустя некоторое время решил подделать договор займа и вписал туда сумму 3 500 000 руб. После чего подал в суд исковое заявление о взыскании долга по расписке. Суд выяснил, что доказательства фальшивые и вынес решение о том, что со знакомой должна быть взыскана только реальная сумма долга. На этом Шевкунов не успокоился и через год снова подал в суд иск о взыскании денег.
На этом Шевкунов не успокоился и через год снова подал в суд иск о взыскании денег.

В этот раз он уже самовольно оформил договор займа и подделал подпись потерпевшей. Почерковедческая экспертиза также подтвердила непричастность гражданки к неожиданно возникшим долговым обязательствам. В итоге Шевкунов был осужден к 2 годам лишения свободы с обязательством выплатить штраф 100 000 руб.

Промышленный районный суд г. Ставрополя вынес интересный приговор по делу № 1-50/2020 1-727/2019 от 28.02.2020 г. Ситуация обстояла следующим образом.

Гражданин Харченко был заместителем директора ООО «Консультант» и занимался покупкой сельскохозяйственных земель. В 2017 году он познакомился с потерпевшим и попросил одолжить ему 9 000 000 руб.

на покупку нескольких гектар.

В качестве возврата долга пообещал оформить участки на потерпевшего или отдать зерном. Деньги потерпевший передал и между ними был заключен договор займа. Однако возвращать долг Харченко не собирался с самого начала. Им придумывалось множество объяснений о невозможности выполнения обязательств. Потерпевшему пришлось написать .
Потерпевшему пришлось написать .

Харченко предоставил подложный протокол собрания пайщиков, в которых было указано, что собственники земель выбрали его своим председателем. Однако допрошенные пайщики опровергли эту информацию и сказали, что никакого собрания не проводилось. Суд пришел к выводу о том, что Харченко заранее продумал свои действия и потратил украденные по своему усмотрению.

Аргумент защиты о том, что договора займа заключались между юр. лицами, признан судом несостоятельным. Ведь мошенничество в предпринимательской деятельности подразумевает под собой неисполнение договорных обязательств, а в данном случае предметом соглашения были именно деньги.

Харченко был условно осужден судом на 4 года с обязательством вернуть потерпевшему те самые 9 000 000 руб.

Гражданка Киселева обманула 10 жертв, которые давали деньги в долг для ее бизнеса. Она говорила, что занимается куплей-продажей недвижимости и, когда сделки проходили успешно, предлагала клиентам вложиться в ее проект.

Однако Киселева изначально знала, что деньги никому не вернет и использует их для личных трат. Но для убеждения потерпевших выдавала долговые расписки.

А также она возвращала небольшие суммы по долгам, для того, чтобы ввести граждан в заблуждение по поводу своих намерений. Это заставило их поверить ей и полностью довериться. Суд Центрального района г. Тольятти приговором по делу № 1-110/2017 от 31.07.2017 года признал мошенницу виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.

3 и 4 ст. 159 УК РФ и назначил 3 года колонии. Всем потерпевшим, заявившим иски, Киселева была обязана возвратить долги.

В жизни от мошенничества с деньгами никто не застрахован. Ведь злоумышленники периодически изобретают новые, изощренные схемы.

Чтобы не стать жертвами афер с расписками, следует быть начеку. В этом помогут подсказки, изложенные ниже. Когда же преступление произошло, необходимо оперативно приступить к действиям.

Полезные советы:

  • По возможности требуется исключить передачу паспортных и персональных данных третьим лицам, организациям.
  • При получении на руки судебного приказа сразу же подается заявление о его отмене.
  • При сомнениях в достоверности расписки необходимо настаивать на проведении почерковедческой экспертизы.
  • При составлении расписки целесообразно избрать печатный вариант документа. Его надлежит оформить в 2 экземплярах.
  • Рекомендуется отслеживать портал «Госуслуги» и сайт ФСП на предмет наличия задолженностей.

Еще лучше оформлять отношения займа при свидетелях и вписывать их контакты в расписки. Это может существенно помочь в дальнейшем.

А также важно соблюдать все сроки давности привлечения к уголовной ответственности.

И немедленно обратиться в полицию для поиска мошенника и восстановления своих прав. Автор: Олег Владимирович Росляков, источник .

Обязательно поделитесь с друзьями!

Олег Владимирович Росляков Об автореОлег Владимирович РосляковВысшее юридическое образование. Опыт работы более 18 лет. Консультант проекта Адвокат МСК24. Занимается вопросами, связанными с судебными разбирательствами, правонарушениями, находящимися в юрисдикции ОВД и прокуратуры.Аdvokat-msk24.ru Похожие сообщения Популярные сообщения Поиск.

Занимается вопросами, связанными с судебными разбирательствами, правонарушениями, находящимися в юрисдикции ОВД и прокуратуры.Аdvokat-msk24.ru Похожие сообщения Популярные сообщения Поиск. Адвокаты Москвы рекомендуют —> Горячая линия Москва СПБ Регионы Звонок бесплатный! ©2017—2023 Адвокат МСК24 Копирование материалов сайта без активной ссылки запрещено Adblockdetector

Взыскание долга по расписке: обзор судебной практики и нюансы возврата денег в 2023 году

Еще лет 10 назад долговые расписки почти не встречались в природе.

Наш российский менталитет воспринимает любые официальные бумажки как лишнюю бюрократию, за которую нормальному человеку должно быть стыдно.

Или, по крайней мере, неудобно, потому что «так у приличных людей не принято». Мол, мы ж по-родственному, между собой, что нам делить-то… Но должники начинают по-другому петь, когда наступает дата возврата денег. Кредитор, который ранее стыдился, что заставил человека писать расписку, внезапно понимает, что только этот документ-то теперь может ему помочь взыскать долг с другого человека.

И ощущает себя счастливчиком, который чудом спасся от большой беды. Долговая расписка — это документ, написанный от руки.

Текст в документе подтверждает, что одна сторона одолжила второй определенную сумму денег, и что заемщик обязуется вернуть средства в строго обозначенные сроки.

Документ является непосредственным доказательством долга.

Он выступает ключевым фактором в судебном процессе. В особенности ценятся расписки, подтвержденные нотариальным заверением, хотя закон не заставляет частных кредиторов обращаться к нотариусам.

Но в судебном процессе это поможет ускорить дело.

Интересно, что шансы вернуть деньги есть и у кредиторов, которые не потребовали расписки.

Но вернуть деньги в таком случае будет сложнее. Разница во взыскании долга по расписке и без нее заключается в следующем.

При наличии долговой расписки При отсутствии долговой расписки Доказательства Сама расписка подтверждает факт задолженности Нужны другие доказательства долга: признание самим должником, свидетели, денежные переводы по выписке из банковской карты и так далее Процесс взыскания Через приказной порядок Через исполнительное производство судебными приставами Сроки Можно получить решение суда за несколько дней Процесс будет длиться долго, возможны оспаривания в вышестоящих инстанциях Без расписки взыскать задолженность очень сложно.

Для того, чтобы расписка стала неоспоримым доказательством факта наличия долга, нужно соблюдать несколько правил ее оформления:

  • Сведения об условиях. Указывается обоснование — например, , передача авансового платежа, предоплаты за какие-то услуги и так далее. Также можно указать обязательства — например, возврат в течение 2 месяцев равными частями. При этом устанавливаются сроки возврата и другие уточнения. По желанию можно указать цель долга: например, приобретение недвижимости, оплата определенных услуг. Дополнительно у кредитора есть право указать плату за пользование чужими деньгами, в процентах или твердой сумме. Разумеется — в разумных пределах, иначе в судебном процессе взыскать компенсацию за пользование будет сложно.
  • Подписи сторон.
  • Информация о сторонах. Здесь необходимо указать ФИО, паспортные данные обеих сторон. Если в отношениях участвует предприниматель, можно дополнительно указать его ОГРНИП и ИНН.
  • Условия возврата. Кредитор может указать свой счет в банке или установить другие правила возврата полученного.
  • Место и дата составления документа. Указываем город и дату, когда она была написана.
  • Размер денежного долга и валюта. Указываются и цифры, и сумма прописью.

Документ может быть составлен на компьютере и распечатан на принтере, но правильнее для кредитора, если он будет составлен вручную — при этом заполнять расписку должен заемщик. При необходимости, потом, если последует отказ от , может проводиться почерковедческая экспертиза, которая подтвердит, что расписку писал именно тот человек, который взял деньги в долг.

Кстати, последние нередко потом пытаются в суде откреститься от задолженности — такие нюансы, как составленная вручную расписка, очень выручают добросовестного кредитора. Не лишним будет и нотариальное заверение расписки.

Эта услуга подразумевает дополнительные траты, но они вполне оправданы минимизацией рисков.

Дали деньги в долг, а заемщик отказывается их возвращать? Закажите звонок юриста Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд.

Другие варианты попросту не сработают. Вы отправляетесь к должнику и пытаетесь договориться о возврате без суда. Давайте представим ситуацию. Вы дали дальнему родственнику 20 000 долларов под расписку на ремонт дома.

Срок возврата — 2 года. Ок, 24 месяца истекли, вы ждете, но ничего не происходит. Родственник не берет трубку, хотя вы знаете, где он работает и где живет. Вы отправляетесь к нему и взываете к совести.

Он опускает глаза в пол и говорит что-то вроде того

«может, позже отдам, нету денег сейчас, жена беременна, корова заболела, в сарае крыша течет»

и так далее. Тут возможны два варианта:

  1. вы пытаетесь войти в положение и составляете дополнительное соглашение, по которому он вернет вам деньги, скажем, через год;
  2. вы понимаете, что добровольно вам возвращать долг никто не собираются, и думаете о дальнейших действиях.

На практике дополнительные ожидания, соглашения и попытки решить вопрос мирно не приносят результатов, если должник априори не хочет возвращать деньги. Вы только потеряете время, свои деньги и веру в людей.

Это уже более действенный метод. Если вам в обусловленное время не возвращают долг, вы можете составить официальную претензию и направить ее по месту жительства человека. В претензии необходимо:

  1. потребовать возврата денег;
  2. указать дальнейшие намерения — что вы собираетесь принудительно взыскать деньги через суд.
  3. указывать законодательные нормы требования долга, ссылаясь на них;

Лучше составить и отправить ее заказным письмом.

Обязательно сохраните второй экземпляр у себя и дождитесь почтового извещения — его можно приложить к исковому заявлению в качестве подтверждающего документа.

Если должник после получения официальной претензии не вернет деньги, вы можете готовить документы в суд.

Нужна помощь при составлении претензии в суд? Закажите звонок юриста Следует начинать производство, если в течение 30 дней после получения претензии должник не связался с вами и не вернул долг. Вы можете обратиться:

  1. в мировой суд;
  2. в суд общей юрисдикции.

Как правило, обычно обращаются в мировой суд — рассмотрение дела осуществляется в сокращенные сроки, и кредитор получает .

Приказ имеет силу полноценного судебного решения. Он позволяет начать исполнительное производство и вернуть деньги по расписке через судебных приставов. Метод возврата применяется, если документ о долге заверялся нотариально.

Вам достаточно обратиться к нотариусу и сдать на проверку пакет документов.

После тщательного анализа нотариус выдаст исполнительскую надпись, с которой можно будет обратиться в ФССП.

Речь идет о , которые профессионально занимаются взысканием просроченных задолженностей.

Заметим, что такой способ 100% работает только в цепочке банки — коллекторы, где продажа просроченных кредитов осуществляется оптом. Связываться с частными кредиторами коллекторы не любят.

Обычно сотрудничество с ними осуществляется на следующих условиях:

  1. кредитор обращается к мировому судье за приказом, чтобы просудить долг — иногда коллекторы предъявляют такие требования с целью защитить себя;
  2. процент за услуги будет существенно выше, чем в формате сотрудничества с банками. Коллекторы могут потребовать не меньше 40-50% от взысканных денег с должника.

Обращение за помощью к коллекторам сработает, если должник не отдает деньги, имея такую возможность.

По-простому, динамит всеми доступными способами.

Взыскать деньги через суд по долговой расписке реально Кредитор может инициировать судебный процесс о принудительном взыскании на основании долговой расписки.

Желательно, чтобы там указывались все обстоятельства оформления долга, и присутствовало нотариальное заверение.

Законодательство требует, чтобы перед обращением в суд соблюдался претензионный порядок.

Это докажет суду, что хотя бы одна из сторон попыталась мирно уладить вопрос, и судебный процесс применяется уже как крайняя мера. В классическом правовом регулировании предусмотрены этапы общения кредитора и должника:

  1. досудебный порядок;
  2. судебный порядок урегулирования споров.

Выражаясь понятным языком, вам нужно сначала предупредить человека, а потом подавать в суд на должника по расписке. Более того, многие юристы советуют ОБЯЗАТЕЛЬНО соблюдать пресловутый досудебный порядок.

Но мы не настаиваем. Почему? Потому что ВС РФ в решении № 69-КГ19-11 прямо указал, что подача искового заявления о взыскании задолженности частным кредитором автоматически выступает требованием возврата. К такому выводу ВС пришел, рассматривая дело № 33-5195/2018, где тоже фигурировал невозврат денег по долговой расписке.

Кредитор обратилась в суд, параллельно уведомив должника об этом, но нижестоящие судебные инстанции отказывались удовлетворять претензии. Они заявляли, что женщина-кредитор должна была соблюдать претензионный порядок, прежде чем обращаться за решением суда о взыскании долга по расписке.

ВС занял сторону кредитора. Он указал судам на распространенную ошибку: досудебный порядок важно соблюдать в арбитражных спорах, где участвуют организации и бизнесмены.

Но в гражданских отношениях между людьми формальности излишни.

Что из этого следует? Досудебный порядок соблюдать РЕКОМЕНДУЕТСЯ, но он не является обязательным. При истребовании денег по расписке существует единственная ситуация, когда соблюдение досудебного порядка требуется без исключений: в тексте документа указано, что без претензионной работы обращение в суд будет считаться неправомерным. Редко удается добиться возврата долга по расписке без суда.

В реальности досудебный порядок применяется только для соблюдения требований законодательства. Как правильно организовать досудебную претензию:

  • Готовятся документы для суда. Если в течение 30 дней ничего не происходит, кредитор обращается в судебную инстанцию.
  • Составляется претензия, где указываются неисполненные обязательства должника по расписке, сумма требований, отсылки на законодательные нормы и требование погасить долг.

Нужна помощь в составлении досудебной претензии?

Закажите звонок юриста Заключается в обращении в судебную инстанцию. Подсудность — мировой суд и суд общей юрисдикции.

Если истец выбирает первый вариант, он инициирует приказное производство:

  1. должника тоже не привлекают к делу;
  2. далее последует упрощенное рассмотрение дела в течение 5 дней;
  3. посещать заседания ему не придется;
  4. рассмотрение осуществляется на основании представленного пакета документов.

Потом выносится судебный приказ и направляется сторонам.

Если в течение 10 дней не поступило возражений от ответчика, кредитор может обращаться в ФССП и инициировать исполнительное производство. В суд общей юрисдикции обращаются, если предстоят разбирательства, если должник оспорил судебный приказ, написав возражение.

Такие процессы отличаются длительностью, необходимостью посещения суда и другими нюансами.

Чтобы не столкнуться с отказом во взыскании долга по расписке, необходимо правильно подготовить документы.

В суд необходимо представить:

  • Квитанция по оплате госпошлины.
  • Исковое заявление в двух экземплярах — второе направляется должнику.
  • Документальные свидетельства о задолженности: долговые расписки, договоры займа, выписки со счетов, копия претензии, банковские переводы и почтовые извещения.

Ключевой упор приходится на заявление. Это документ, который рассматривается в первую очередь.

Как составить исковое заявление? В исковом заявлении обязательно:

  1. В тексте заявления перечисляем нарушения — просрочки, отсутствие оплаты с отсылками на законодательные нормы.
  2. Подтверждаем, что претензионный порядок был соблюден.
  3. Перечисляем обстоятельства, которые возникли в рамках отношений с должником.
  4. Приводим подробный расчет требований — основную сумму задолженности, начисленные проценты и вознаграждение за несанкционированное пользование деньгами займа.
  5. Указываем ФИО сторон, данные паспортов, адрес проживания, контакты.
  6. Перечисляем содержание приложенного пакета документов.
  7. Указываем название суда, в который обращаемся.

В суд необходимо обратиться в срок строго ДО истечения трех лет с того момента, как возникла просрочка.

Это срок давности по задолженностям. Если вы пропустите сроки, то должник сможет направить встречное заявление — и получить свои деньги по расписке уже будет невозможно, суд закроет дело на основании обращения должника.

Рекомендуется возвращать деньги, опираясь на помощь юридической компании.

Если должник не хочет идти на контакт, и не планирует вам отдавать положенную сумму, наверняка потребуется судебный процесс.

Другие методы срабатывают редко. Где и кому нужно будет платить в рамках взыскания задолженностей:

  • Своему законному представителю. Если вы не хотите лично заниматься этим делом, вы можете привлечь к процессу законного представителя — например, адвоката, и оплатить его услуги.
  • Юристам. Вы можете пользоваться их услугами разово — например, заказать только консультации или составление заявления; а можно обратиться за комплексным юридическим сопровождением.
  • Коллекторскому агентству. Если вы обращаетесь за , вам придется делиться частью взысканной задолженности по расписке. В реальности такое сотрудничество осуществляется редко.

Расчет стоимости взыскания осуществляется персонально, и зависит от суммы задолженности, корректности долговой расписки, принятых мер, стратегии защиты и других факторов.

В целом суды часто занимают сторону кредиторов, которые неосторожно одолжили деньги нечестным должникам.

В некоторых ситуациях Высшие судебные инстанции готовы защищать обманутых кредиторов, несмотря на общий отказ в нижестоящих Апелляции и Кассации. Приведем примеры таких дел:

  • Внимание привлекло решение ВС РФ от 1 декабря 2015 г. № 12-КГ15-3, где суд встал на защиту кредитора и отменил ВСЕ решения нижестоящих инстанций. Стандартная ситуация: кредитор дал должнику деньги, которые тот отказался возвращать. Из доказательств — только долговая расписка. Нижестоящие суды перманентно отказывали, ссылаясь на то, что крупные суммы требуют заключения договора займа, а не долговой расписки. Но ВС РФ отменил эти решения, сославшись на ряд статей законодательства. Он утвердил, что договор займа здесь не принципиален, поскольку ответчик тоже признает факт задолженности.
  • Решение № 2-3248/2020 от 30 июля 2020 г. по делу № 2-3248/2020, где рассматривалась классика: кредитор обратился в суд с требованием взыскать сумму задолженности, начисленные проценты и судебные расходы. Ответчик соглашался только с телом займа. Однако суд полностью встал на сторону кредитора и удовлетворил требования на 100%.

Комплексная судебная защита по делам о возврате долгов физических лиц по распискам позволит качественно отстоять свои права в подобных спорах, и вернуть законно причитающиеся средства. Обращайтесь, мы предоставим бесплатную консультацию и поможем восстановить справедливость!

Бесплатная консультация по списанию долгов Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты Сумма долга* до 300 000 руб. от 300 000 до 800 000 руб. от 800 000 руб. и более

до 300 000 руб.

от 300 000 до 800 000 руб. от 800 000 руб.

и более Жду звонка Я принимаю условия и даю свое согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с

Как обезопасить себя при возврате долга по расписке ?!

25.10.2019Практически каждый из нас давал или брал деньги в долг, но лучше всего давать деньги не просто так, а под расписку, которая будет иметь юридическую силу. Если вы взяли деньги и даже отдали, то надо быть предельно внимательным, так как может случиться и так, что одну и ту же сумму придется отдавать дважды.

Всегда в расписке надо писать дату, время и место ее составления, также лучше всего для надежности заручиться еще и свидетелями, которые в случае непредвиденной ситуации смогут дать показания в суде. Также позаботиться надо и о том, чтобы расписок была не одна, а несколько экземпляров.

Рекомендуем прочесть:  Отказ от тура последствия

Особенно это актуально, если деньги даются взаймы между не очень хорошо знакомыми людьми.Чем больше свидетелей, тем лучше, поэтому старайтесь встретиться с человеком при передаче денег при большом количестве людей. Обязательно настаивайте на перерасчете денег, так как кредитор обязан посчитать их и затем написать дополнительную расписку о том, что он к вам претензий не имеет.Расписка о получении денег также имеет юридическую силу и ее не надо заверять нотариальным образом.

Если говорить о расписке, которую пишет кредитор, то оформлять ее надо правильно, чтобы потом не было проблем с выплатами.

В частности, кредитор должен прописать полученную от заемщика сумму цифрами и уточнить ее потом прописью.

То есть написать надо так

«Я, Иванов Иван Иванович получил (дата и время) от Петрова Петра Петровича возврат денежной сумме по расписке в размере 10 000 (десяти тысяч рублей»

.Очень важно, чтобы две расписки о получении денег взаймы и их возврате были связаны между собой. То есть можно указать, что кредитор получил деньги в счет расписки заключенной ранее от такого-то числа между заемщиком и займодавцем. Важно! Если кредитор не принес или сказал, что забыл вашу расписку, то тогда не возвращайте деньги, так как потом он может заявить, что вы попросту ничего ему не давали.Рассмотрим самую обычную историю, которая может возникнуть между кредитором и получателем займа.

В частности, гражданин берет определенную денежную сумму у малознакомого человека. Для того, чтобы подтвердить получение денег заемщик по всем установленным законодательным правилам пишет расписку. В ней он обозначает сумму займа, срок возврата денег, свои ФИО и паспортные данные.

Внизу по всем правилам он ставит дату и личную подпись.

Чтобы не тянуть с возвратом денежных средств заемщик решает быстрее выплатить деньги раньше даты, оговоренной в расписке.

Он передает деньги кредитору и уничтожает расписку.Через 30 дней кредитор неожиданно звонит заемщику и заявляет, что тот ему ничего не возвращал и соответственно должен ту же сумму займа. При этом заемщик попросту не понимает, как такое возможно, ведь деньги он отдал, но при этом свою расписку он уничтожил, а копия осталась у кредитора. Именно поэтому надо настаивать о том, чтобы кредитор написал расписку о том, что он получил деньги.

При отсутствии расписки в судебном порядке в таком случае доказать что-то будет фактически невозможно.

Еще одна распространенная схема мошенничества также проста и незамысловата. Она заключается в том, что должнику передается на руки цветная копия расписки.

Человек спешит избавиться от документа, и он может уничтожить ее вместе с кредитором, но при этом избавляется он от копии, а не от оригинала. Как было обозначено выше писать надо расписку о возврате, но при этом можно и подкрепить все дополнительными доказательствами. Просто запишите процесс возврата на видео.

При этом лучше провести съемку, чем записывать аудио, так как в суде таким доказательствам поверят гораздо охотнее.Привлечь мошенников сложно, но если с вам требуют деньги, хотя вы их вернули, то тогда следует как можно быстрее подать заявление в правоохранительные органы о факте мошенничества.

Чем больше доказательств вы соберете. Предположим, что мошенник решил перестраховаться и сделал расписку в электронном виде, попросив поставить не свою подпись, а подпись другого человека.

Если нет никаких свидетелей, и вы не знали человека ранее, то тогда заказать что-то будет очень сложно.

Поэтому еще раз, обращайте пристальное внимание на расписку.

Уточните, чтобы все паспортные данные были в расписке, сверьте с паспортом, откажитесь в выдаче долга при отсутствии данных сведений и копии паспорта.

Это сделает все намного безопаснее и проще потом, потому что доверять нельзя даже близким или друзьям в вопросе, связанными с деньгами.Также можно обратиться в судебные органы с исковым заявлением в отношении кредитора. К иску надо будет приложить определенный пакет документов, в который входит не только договор займа или сама расписка.

В частности, можно попросить или ходатайствовать в суде о том, чтобы предоставлена детализация звонков, чтобы определить то, что истец общался с ответчиком. Не забывайте о том, что можно и даже нужно заверить у нотариуса различные переписки в интернете для того, чтобы показать суть общения.

Помимо прочего в качестве доказательственной базы использовать результаты экспертиз, таких как почерковедческая экспертиза.

Первоначально с жалобой надо обращаться непосредственно к должнику, если вам отказали в удовлетворении требований, то тогда дальше следует писать заявление в правоохранительные органы либо же обращаться с иском в суд.Если мы говорим об Уголовном кодексе, то здесь вероятнее всего нас будет интересовать статья 159 Уголовного Кодекса «Мошенничество». Наиболее часто такие отношения относятся именно к этой статье, так как на лицо виден обман, злоупотребление доверия в целях похитить важные денежные средства, поэтому при обращении с заявлением в полицию надо опираться именно на эту статью УК.

Мошенничество с расписками

Многие граждане перестраховываются и составляют расписки, давая кому-либо деньги в долг. Но даже в этом случае они не защищены от обмана.

Оформлять заем распиской нужно, если сумма больше 10 МРОТ. В остальных случаях можно обойтись устной сделкой, но стоит помнить о рисках. Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?

Не всегда. Кредитору придется доказать, что заемщик изначально не планировал возвращать деньги.

Если у человека возникли временные трудности, мошенником его считать нельзя. В любом случае по факту долга по расписке можно подать заявление в полицию о мошенничестве.

Правоохранители решат, есть в действиях заемщика состав преступления или нет. Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке. Рассмотрим признаки мошенничества.

Зная их, вы сможете понять, мошенник перед вами или нет, и правильно квалифицировать преступление. Если имеет место финансовая афера, жертва передает свои деньги в долг, заблуждаясь относительно намерений заемщика.

Проще говоря, кредитор думает, что получит их назад. Он уверен, что должник в будущем вернет всю сумму, однако, планы злоумышленника могут быть другими.

Под обманом понимают ситуации, когда заемщик сообщает недостоверные сведения, чтобы получить деньги, или умалчивает о каких-то фактах. К примеру, он может уверять кредитора, что на днях получит зарплату, но на самом деле был уволен с работы месяц назад и не имеет возможности отдать деньги, которые берет. Злоупотребление доверием — это использование хороших отношений с человеком в корыстных целях.

Например, преступник может воспользоваться тем, что его возлюбленная ему доверяет, взять у нее деньги в долг, при этом отдавать их не планирует. Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:

  1. Или просто позвонить по номеру:
  2. Обратиться за консультацией через на нашем сайте

Никто не застрахован от невозврата долга.

Мошенничество в 2018 году по-прежнему является уголовным преступлением.

Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием. Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:

  1. принудительные работы до 2 лет.
  2. исправительные работы до года;
  3. условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  4. штраф до 120 тыс. руб.;
  5. обязательные работы до 360 часов;
  6. арест до 4 месяцев;

Если сумма долга превышает 5 тыс.

руб., ущерб считается значительным для пострадавшего.

Санкция будет жестче:

  1. обязательные работы до 480 часов;
  2. принудительные работы до 5 лет.
  3. лишение свободы до 5 лет;
  4. исправительные работы до 2 лет;
  5. штраф до 300 тыс. руб.;

Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы.

Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет. Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.

Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре.

Сторонами соглашения могут быть ИП или организации. Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс. руб. За это преступление грозит:

  1. обязательные работы до 480 часов;
  2. лишение свободы до 5 лет;
  3. штраф до 300 тыс. руб.;
  4. исправительные работы до 2 лет;
  5. принудительные работы до 5 лет.

Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:

  1. лишение свободы до 6 лет;
  2. штраф до 500 тыс.

    руб.;

  3. принудительные работы до 5 лет.

Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства. Отнесите документ в ближайший отдел, его должны принять в дежурной части.

Если заемщик не отдает деньги под проценты, заявление о мошенничестве должно содержать следующие данные:

  1. наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  2. дата составления расписки;
  3. обстоятельства преступления;
  4. информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
  5. сумма долга;
  6. список доказательств.
  7. данные мошенника;

Приложите подтверждающие документы.

Главным образом это расписка.

Какие еще документы могут понадобиться, чтобы доказать мошенничество при невозврате долга, подскажет опытный юрист. Заявление рассматривают в течение 10 дней.

Потом полицейские принимают решение о возбуждении дела или об отказе, который можно обжаловать в прокуратуре. Существует несколько способов.

Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу.

Специалист установит, чья подпись стоит на расписке.

Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки. Другой способ доказать мошенничество с деньгами в долг — записать разговор с заемщиком.

Если в личной беседе с вами он признавал долг и называл срок, когда сможет отдать его, а позже стал отказываться от своих слов, приложите к заявлению запись разговора, распечатку сообщений в интернете либо смс. Недостаточно просто собрать доказательства, их нужно подтвердить документально. Приложите к заявлению:

  1. результаты почерковедческой экспертизы, оформленные официальным заключением;
  2. свидетельства крупных покупок (например, если безработный после составления расписки купил себе автомобиль, это косвенно подтвердит, что он действительно брал у вас деньги).
  3. аудио и видео;
  4. письменные показания свидетелей (необходимо указать их ФИО, адреса и контакты);

Если человек не отдает деньги по расписке и вы уверены, что это мошенничество, но полиция не реагирует, обратитесь в суд.

Таким образом можно взыскать с виновного сумму ущерба. Составьте иск и приложите к нему все подтверждающие документы.

Дела по мошенничеству с расписками относятся к категории сложных, поэтому помощь адвоката на судебном процессе не будет лишней.

Нередко с мошенничеством при невозврате долга сталкиваются, если заем не оформлен документально.

Даже без расписки вы вправе защищать свои права. Обратитесь в полицию, предоставьте максимум доказательств, которые смогли собрать. Если произошло мошенничество с деньгами в долг свыше 10 МРОТ, ни суд, ни полиция не примут к сведению показания свидетелей без расписки.

Такие сделки заключаются в присутствии двух свидетелей и оформляются документально. Таково требование закона. При нарушении регламента кредитор теряет право на использование свидетельских показаний. Была ли эта статья для вас полезной?

4 0 Ваш голос принят Произошла ошибка Поделиться: Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи Получить ответ Ваша заявка принята! Юрист свяжется с вами в ближайшее время Уголовные дела (суд, следствие) любой сложности. Четкое правдивое изложение перспектив спора и грамотная работа по сбору доказательств.

Работа на результат. Спросить юриста Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией. Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных Ваша заявка принята!

Юрист свяжется с вами в ближайшее время

  1. Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  2. В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  3. Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать дальше

Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи Обратиться к юристу

3 способа оспорить взыскание долга по расписке

16 августа 20202,8 тыс. прочитали1 мин.3,2 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы2,8 тыс.

прочитали до концаЭто 86% от открывших публикацию1 минута — среднее время чтенияПри написании долговых расписок люди часто допускают ошибки, которыми пользуются нечестные должники.Чаще всего расписке оспариваются по трём основаниям. В зависимости от того, какие возражения представит ответчик, будет понятно — удастся ли истцу взыскать денежные средств и проценты по ним, или нет.1.

Расписка написана, но договор займа не заключался.Распространённая ситуация. Должник пишет расписку в получении денежной суммы.

Стороны договор займа не заключают, думают, что одной расписки достаточно, неправильно истолковывают пункт 2 статьи 808 ГК РФ.Рекомендую ознакомиться с Определением ВАС от 31 марта 2011 г.

N ВАС-1827/11. Суд указывает на то, что расписка не содержит сведений о заключенном договоре займа. Также были учтены свидетельские показания. Свидетель указал, что денежные средства не передавались.

Договор займа и расписка были признаны безденежными.

Фактически не предоставлено надлежащих доказательства в передаче денежные средств. Переданные деньги в размере 13 000 000 рублей заимодавцу не вернулись.2. Признание договора займа недействительным или незаключенным.Пункт 2 статьи 812 ГК РФ позволяет оспорить займ по безденежности.

Для этого требуется предоставить суду доказательства давления со стороны заимодавца.

Доказательством может служить: переписка, запись разговора.Если договор был заключен под влиянием обмана или имело место насилие, угроза, к делу могут быть приобщены свидетельские показания.

Также будут иметь значение обстоятельства, при которых был заключен договор.Если должник обращался в правоохранительные органы, с заявление об угрозах в его адрес, это также поможет при оспаривании договора займа.3. Расписка не соответсвует требования закона.Если исходя из текста расписки не следует, что деньги передавались, а, например, указано обязательство по выплате.

Такая расписка будет истолковано судом буквально.Она не будет являться подтверждением передачи денег и заключения договора займа. В этом случае требуется взыскивать неосновательное обогащение.

vernuti-tovar.ru
Обсуждения
Оценщик автомобилей для наследства

Оглавление:Оценка автомобиля для наследства 1500 руб.Оценщик...

Комментариев  0
Продажа авто если в птс нет места

Оглавление:В ПТС нет места для нового владельцаВ ПТС нет места...

Комментариев  0
Военная часть в тамбове радиоэлектронная борьба

15-я отдельная бригада радиоэлектронной борьбы (в/ч 71615) » Местом...

Комментариев  0

Консультация юриста

Информация

top