Какие документы надо на налоговый вычет при покупке

Налоговый вычёт 2020. Чек-лист со списком документов для всех типов вычетов.

2 апреля 20205,3 тыс. прочитали1 мин.11 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы5,3 тыс.

прочитали до концаЭто 48% от открывших публикацию1 минута — среднее время чтенияВ статье Вы найдёте полный перечень документов, также Вы можете скачать чек-лист внизу статьи.Необходимые документы для любого вычета:

1. заполненная декларация 3 НДФЛ (можете заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами посредника).
2. паспорт,
3. 2 НДФЛ (справка о доходах от работодателя или налогового агента),

Другие документы для каждого вида вычета разные. Ниже описание возможных вычетов со списком необходимых документов.

1. Имущественный вычет (покупка квартиры по договору долевого участия)Документы:

1. в случае ипотеки + кредитный договор,
2. в случае ипотеки + договор аккредитива или банковской ячейки,
3. акт сдачи квартиры,
4. если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета.
5. договор долевого участия (ДДУ),
6. платёжные поручения на оплату,
7. свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,

2.

Имущественный вычет (покупка квартиры или дома на вторичном рынке)Документы:

1. платежные поручения на оплату,
2. если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета.
3. договор купли-продажи квартиры (дома),
4. свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,
5. в случае ипотеки + договор аккредитива или банковской ячейки,
6. в случае ипотеки + кредитный договор,

3. Имущественный вычет (проценты по ипотеке)Документы:

1. платежные поручения на оплату,
2. если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета,
3. кредитный договор,
4. договор купли-продажи квартиры (дома),
5. договор аккредитива или банковской ячейки,

1. справка об уплаченных процентах по ипотеке.
2. свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,

4.

Социальный вычет (обучение)Документы:

1. лицензия образовательного учреждения,
2. договор с образовательным учреждением,
3. платежные документы, подтверждающие оплату.

5. Социальный вычет (медицина)Документы:

1. лицензия медицинского учреждения,
2. справка об оплате медицинских услуг (чеки не обязательны).
3. договор на оказание медицинских услуг,

6. Социальный вычет (страхование)Документы:

1. копия лицензии страховой компании,
2. если ДМС оформлен на работе, справку от HR об оплате части страховой премии.
3. платежные документы, подтверждающие оплату,
4. полис страхования,

7.

Социальный вычет (взносы в негосударственное пенсионное обеспечение (НПО))Документы:

1. платежные документы, подтверждающие лицензия НПО оплату.
2. договор НПО,
3. лицензия НПО,

8. Инвестиционный вычетИИС — индивидуальный инвестиционный счёт для операций с ценными бумагами.

Можно вернуть 13% от суммы пополнения ИИС.Документы:

1. договор на ведение ИИС,
2. чеки или платёжные поручения на перевод денежных средств.
3. заявление на присоединение к договору ИИС,

Сохрани себе чек-лист, чтобы список необходимых документов всегда был под рукой.

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет.

Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад.

Один из самых популярных налоговых вычетов — это вычет на приобретение жилья, который состоит из трех частей и применяется к расходам на:

1. на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.
2. новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;
3. на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.) Максимальная сумма на новое строительство или приобретение жилья составляет 2 млн руб. При этом у налогоплательщика с 2014 г.

появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб. согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Сюда же можно отнести и стоимость ремонта квартиры, если по договору жилая недвижимость была приобретена без отделки (пп.

5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб.

Это регламентирует п. 4 и 8 ст.

Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп.

6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г.

дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г.

(так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию). Для начала нужно определить, каким способом вы хотите получить вычет.

Есть два способа:

• разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;
• ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.

Рассмотрим более подробно первый способ получения. Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома.

Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на .

Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись. Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации».

Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

• отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);
• скачать программу для заполнения декларации.
• заполнить новую декларацию онлайн;

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат.

Около каждого вопроса есть подсказки, которые помогут дать правильный ответ.

Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам. Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).

Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя.

Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка». Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход».

Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ.

Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц. К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога. Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ.

Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах. По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости.

Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д. Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ.

Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете.

Далее подкрепляем подтверждающие документы. Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно. Список документов для получения вычета определен пп.

6 п. 3 ст. 220 НК РФ: 1. 2-НДФЛ.

2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами). 3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит). 4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами).

После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи).

Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи). Она может формироваться от 15 минут до суток.

На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании. После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации. Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете.

По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет.

Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ. Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы».

Здесь должна появиться сумма к возврату.

Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы.

На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.Материалы , март 2020.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство.

: Теги:

1. , руководитель Линии консультаций

Налоговые вычеты: как получить вычет за лечение, учебу, покупку квартиры, ребенка, какие документы нужно оформить

от 11.04.2019, 20:08 “Ъ” поможет разобраться, кому положен и как оформить налоговый вычет за лечение, учебу, покупку квартиры, ребенка, какие документы нужно получить для заявления на вычет. Что такое налоговый вычет, за что его получают Налоговый вычет — это определенная сумма дохода, которая не облагается налогом, или возврат части уже уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ) в связи с некоторыми понесенными расходами.

и 13% уплатили в виде подоходного налога.

В тот же год вы потратили 100 тыс.

на обучение ребенка в университете.

Эти 100 тыс. вычитаются из дохода, и получается, что налог вы должны были уплатить не 130 тыс., а 13% от 900 тыс., то есть 117 тыс. Переплата составила 13 тыс. руб.— вот их вам и вернут. Москва296,6Свердловская область294,4Татарстан292Санкт-Петербург254,1Московская область248,3открыть таблицу в новом окне Источник: ФНС, данные по итогам 2017 года.

Существуют пять видов вычетов по НДФЛ:

1. Стандартные (на детей, ветеранов Великой Отечественной войны, инвалидов, чернобыльцев, «афганцев», Героев СССР и России, имеющих государственные награды);
2. Профессиональные (на авторские вознаграждения, доходы индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой);
3. Имущественные (продажа, покупка, строительство жилья, приобретение земли);
4. Инвестиционные (на реализацию ценных бумаг).
5. Социальные (на благотворительность, обучение, лечение, пенсионные взносы в НПФ, дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию);

Требовать налоговый вычет за конкретный год допустимо одновременно по нескольким категориям, например, получить его сразу за детей, лечение, благотворительность и продажу жилья. Обращаться за вычетом можно в течение трех лет после налогового периода.

То есть, например, в 2020 году получится вернуть деньги за 2016, 2017 и 2018 годы. Вычет за покупку квартиры: документы, порядок действий для получения Необходимые документы:

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. Шаблон декларации и инструкции по заполнению есть на сайте ФНС;
2. Бумаги, подтверждающие право собственности на купленную квартиру. Это может быть выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности;
3. Заявление на возврат налога. Его можно составить при подаче декларации в налоговой инспекции или взять образец с сайта ФНС. В момент написания заявления надо выбрать удобный вариант возврата налогового вычета — разовая выплата за весь год, ежемесячные выплаты или уменьшение налогооблагаемой базы в будущем.
4. Документ, подтверждающий уплату НДФЛ за прошлый год (справка по форме 2-НДФЛ, ее получают в бухгалтерии вашей организации);
5. Бумаги, подтверждающие приобретение жилья или расходы, связанные с ней. Это могут быть договор купли-продажи, акт приема-передачи помещения, кредитный договор, банковская квитанция, чек, расписка;
6. Заверенные банком реквизиты, на которые вам будет перечислен возвращенный подоходный налог.
7. Удостоверение личности (паспорт гражданина РФ). Если налоговая декларация передается в электронном виде, то электронная подпись (ее легко получить в личном кабинете на сайте nalog.ru);

Важно!

При подаче в налоговый орган копий бумаг, подтверждающих право на вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки. Половина всех проблем при получении денег связана с тем, что у потребителя нет каких-либо документов. При приобретении недвижимости налоговая база для вычета ограничена суммой 2 млн руб.

Таким образом, налоговая льгота составляет 260 тыс. руб. Каждый гражданин имеет право на льготу до 2 млн руб. только один раз. Если она была полностью использована при покупке первого жилья, то при приобретении второй недвижимости льгота предоставляться не будет.

Если квартира была приобретена за счет средств работодателя, материнского капитала или бюджета, то вычет забрать нельзя. Имущественный вычет допустимо использовать для погашения процентов по ипотечному кредиту.

В этом случае предел вычета увеличивается с 260 тыс. до 390 тыс. руб. Под вычет попадает не только сама покупка или строительство, но и отделка квартиры, прокладка коммуникаций и разработка проекта. ИмущественныеСоциальные2017170,8112014121,97,42011566,1открыть таблицу в новом окне Российское налоговое законодательство предполагает два способа получения налогового вычета:

1. через налоговую инспекцию;
2. через работодателя.

Первый способ предполагает возврат уплаченного в прошлом налога на банковский счет лица.

При втором варианте налоговый вычет погашается за счет отмены отчислений из заработной платы работника налога на доходы.

Какой из них удобнее — решать вам.

Порядок действий:

• Представить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями всех документов. В налоговой инспекции вам дадут составить заявление (требуйте два экземпляра, один останется вам) и отправят документы на трехмесячную проверку. Следить за результатом удобно в личном кабинете на сайте ФНС — там появится информация о переплате налога. После этого уже можно ждать поступления денег на счет — не больше месяца.
• Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).
• При приобретении квартиры в совместную собственность собрать копии свидетельства о браке и письменное заявление о договоренности сторон—участников сделки о распределении размера вычета между супругами. Соглашение о распределении вычета не нужно заверять нотариально.
• Собрать копии бумаг, подтверждающих право на жилье (см. выше).
• Собрать копии платежных документов (см. выше).
• Взять справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за год по форме 2-НДФЛ.

Вычет за лечение: документы, порядок действий Общий список необходимых документов:

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (заполняется налогоплательщиком);
2. Заявление в Федеральную налоговую службу с реквизитами (на бланке банка с печатью), на которые будет возвращен налог.
3. Копия паспорта РФ;
4. Справка о доходах по основному месту работы (форма 2-НДФЛ), справки о доходах по совместительству (если есть, выдаются работодателями);

При лечении в стационаре или поликлинике:

1. Договор с медицинским учреждением (там должна быть точная уплаченная за лечение сумма) — оригинал и копия;
2. Справка из больницы/поликлиники/медицинского центра, подтверждающая оплату по договору (должна содержать номер медицинской карты пациента и его ИНН, а также код категории лечения: «1» — обычное, «2» — дорогостоящее);
3. Копия лицензии медицинского учреждения.

При покупке лекарств:

1. Если пациент покупал необходимые для лечения дорогостоящие лекарства из-за их отсутствия в медучреждении, об этом должна быть составлена справка в администрации медицинской организации.
2. Оригинал рецепта со штампом «Для налоговых органов», выдается врачом или администрацией медицинского учреждения;
3. Чеки, квитанции, платежные поручения в подтверждение оплаты за препараты;

При заключении договора добровольного медицинского страхования физлицом:

1. Копия лицензии страховой компании;
2. Квитанция за оплату страховой премии.
3. Копия договора добровольного страхования;

Порядок действий (при обращении к работодателю):

• По истечении 30 дней взять в налоговом органе уведомление о праве на социальный вычет.
• Представить выданное налоговиками уведомление работодателю, оно станет основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых доходов до конца года.
• Подготовить копии бумаг, подтверждающих право на вычет (см. выше).
• Написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет.
• Подать в налоговый орган по месту жительства заявление на уведомление о праве на социальный вычет.

Имущественные93Социальные6Другие1открыть таблицу в новом окне Источник: ФНС, данные по итогам 2017 года. Вычет на ребенка: документы, порядок действий Для получения «детского» вычета идти в налоговую не обязательно.

Достаточно обратиться в бухгалтерию по месту работы с соответствующим заявлением. Простая процедура делает этот вычет самым популярным среди населения.

Обычно за этим вычетом обращаются к работодателю с начала года, но можно забрать его и задним числом через ФНС.

Вычет на ребенка (детей) предоставляется до месяца, в котором доход налогоплательщика, облагаемый по ставке 13% и исчисленный нарастающим итогом с начала года, превысил 350 тыс.

руб. Вычет отменяется с месяца, когда доход сотрудника превысил эту сумму. На первого и второго ребенка положен вычет 1400 руб.; на третьего и каждого последующего ребенка — 3000 руб.

На каждого ребенка-инвалида до 18 лет, или учащегося очной формы обучения, аспиранта, ординатора, интерна, студента в возрасте до 24 лет, если он является инвалидом I или II группы,— 12 000 руб.

родителям и усыновителям (6000 руб.— опекунам и попечителям).

Общий перечень необходимых документов:

1. Свидетельство о рождении ребенка (или детей). Это касается также усыновленных и удочеренных детей, здесь нужна копия свидетельства об усыновлении (удочерении);
2. Свидетельство о браке.
3. Письменное заявление на имя своего работодателя с просьбой о предоставлении налогового вычета на ребенка (детей);
4. Справки с места обучения ребенка (при условии получения вычета на ребенка старше 18 лет, обучающегося в учебном заведении на очной форме обучения);
5. Справки о детской инвалидности, если ребенок таковым является;

Порядок действий:

• Написать заявление на стандартный налоговый вычет на ребенка (детей) на имя работодателя.
• Если сотрудник является опекуном или попечителем, надо дополнить комплект копией документа об опеке или попечительстве.
• Если сотрудник является единственным родителем, надо дополнить комплект копией документа, подтверждающего этот факт (возможно, свидетельство о смерти второго родителя).
• Обратиться к работодателю с заявлением о предоставлении стандартного налогового вычета и копиями всех бумаг.
• Подготовить копии бумаг (см. выше).

Важно! Если налогоплательщик имеет несколько работодателей, то придется выбирать.

Если родитель только один, он имеет право на двойной размер вычета. Двойной размер может получать и один из супругов, если второй письменно от вычета откажется. Однако если второй супруг просто не имеет налогооблагаемого дохода, а соответственно, и права на вычет, то тогда первый не может рассчитывать на двойной размер.

Вычет на обучение: документы, порядок действий В стандартный пакет для оформления налогового вычета за обучение входят:

1. Справка о доходах по всем местам работы в отчетном году, где работодатель уплачивал за вас подоходный налог (форма 2-НДФЛ), выдается в бухгалтерии организации, где вы работали;
2. Заявление в ФНС с просьбой вернуть сумму налога и реквизитами, куда ее следует перечислить.
3. Копия лицензии образовательной организации, заверенная ее печатью (при наличии сведений о лицензии в договоре прикладывать эту копию не надо);
4. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
5. Копия паспорта РФ;
6. Копия договора с образовательным учреждением на имя плательщика;
7. Копии квитанций, чеков или других платежек, подтверждающих оплату образовательной услуги;

Порядок действий:

• Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) по окончании года, в котором была осуществлена оплата обучения.
• Представить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями всех собранных бумаг.
• Подготовить копию договора с образовательным учреждением на оказание образовательных услуг, в котором указаны реквизиты лицензии на осуществление образовательной деятельности. В случае увеличения стоимости обучения — копию документа, подтверждающего рост стоимости, например дополнительное соглашение к договору.
• Взять справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за год по форме 2-НДФЛ.
• Подготовить копии платежек, подтверждающих уплаченные средства на обучение (чеки контрольно-кассовой техники, приходно-кассовые ордера, платежные поручения).

Важно! Вычет полагается только при оплате очного обучения.

Получится возместить траты на свое обучение, обучение детей, в том числе опекаемых, а также братьев и сестер. А вот на внуков, племянников, супругов — нельзя. Евгений Козичев

1. подписка подписка

Главные события дня в рассылке «Ъ» на

Документы для налогового вычета за покупку квартиры

4 марта 2018401 прочитал3 мин.662 просмотра публикацииУникальные посетители страницы401 прочитал до концаЭто 61% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияКогда квартира куплена, у собственника возникает вопрос: может ли государство вернуть часть уплаченной за недвижимость суммы, и какие органы могут компенсировать такие затраты.

Следует учитывать, что таким возмещением занимается ИФНС (Инспекция Федеральной Налоговой Службы) и работодатель, а поэтому важно знать, какие официальные бумаги должны быть на руках для оформления фискального возврата (на получение имущественного вычета) при покупке квартиры.Для получения имущественного вычета следует учесть, что он представляет собой истребование у государства части подоходного налога новоявленному собственнику. Осуществить право на получение такой государственной компенсации понесенных затрат позволяет действующий Налоговый кодекс в .Важные изменения в законодательстве переориентировали направленность объекта вычета.

Ранее его размер определялся по стоимости жилья и учитывался только в пределах одной квартиры. После внесенных изменений главный ориентир обратился на собственника.

Владелец имеет право подать заявление на получение возврата уплаченной суммы НДФЛ при условии покупки нового объекта недвижимости. Это правило действует, когда сумма для возврата от первоначальной покупки менее 2 000 000 рублей.ВНИМАНИЕ!

Главное условие обращения за этой государственной услугой – наличие стабильного и подтвержденного работодателем заработка.Сбор документов на получение налогового вычета при покупке квартиры считается первоочередной проблемой. При сдаче неполного комплекта документов или неправильно заполненных деклараций через три месяца может быть осуществлен возврат заявления и всех приложений для устранения недостатков.

Это затянет вопрос предоставления компенсации из-за повторной процедуры камеральной проверки, которая ни при каких обстоятельствах не может быть сокращена по времени.Перечень документов, которые нужны для совершения возврата, излишне уплаченных денег в казну можно найти на сайте любой инспекции. Однако следует уяснить, что подтверждаются только 2 условия, и предоставляются следующие неоспоримые факты:

1. доход;
2. стоимость собственного жилья.

Оформление на налоговый вычет при покупке квартиры документов следует произвести так, чтоб сотрудники камеральной службы были уверены, что нет их подлога. Можно воспользоваться услугами риелтора или собственноручно заверить каждый прикладываемый лист.ВНИМАНИЕ!

Не забывать при подтверждении подлинности проставлять дату заверения.Следует иметь в виду, что документы на налоговый вычет за покупку залоговой квартиры несколько отличаются, так как жилое помещение может поступить в распоряжение финансового учреждения, если владелец не исполнит взятые обязательства. Налоговый вычет при покупке квартиры по документам в кредит дополняется договорами залога и ипотеке.Право требований возврата налога с зарплаты за счет покупки квартиры возникает в следующем календарном году после окончания всех манипуляций с жильем.Если дата внесения в казну обычных налогов (на имущество, автомобиль, землю) зафиксирована, то момент, указывающий на имущественный вычет при покупке квартиры, является открытым.

То есть владелец может подавать документы на налоговый вычет сразу после окончания новогодних праздников.ВАЖНО!

Срок подачи декларации на получении вычета привязывается к дате выдачи по месту трудоустройства 2-НДФЛ.

В справке о доходах отражаются все необходимые сведения за весь предшествующий период.После того как работодатель произведет все отчетные действия в налоговой, ПФР (Пенсионный фонд Российской Федерации) и отделом соцзащиты, справка о доходах может быть получена сотрудником. При этом следует учитывать, что у инспекции должно оставаться достаточное количество времени:

1. для проверки (3 месяца);
2. чтобы подтвердить право получения вычета (соблюдение правила подачи справки о доходах в пределах трех лет);

1. с целью перечисления средств на расчетный счет налогоплательщика (1 месяц).

Из вышесказанного следует, что, крайний срок передачи документации об излишне уплаченном налоге на доходы наступает 1 августа следующего за покупкой года.Справочные сведения о доходах – первое, с чего начинается список документов для оформления вычета. Благодаря этой бумаге удается определить размер денежных средств, подлежащих возврату.В перечень документов для получения налогового вычета, которые надо предоставить, включены:

1. Платежки, фиксирующие исполнение покупателем своих обязательств. Если передавался задаток, то следует приложить копию расписки.
2. Свидетельство о заключении брака. Этот документ для налогового вычета за покупку квартиры актуален, если на жилье, купленное изначально на супругов, один представитель семьи делегирует свое право получения фискального возврата. В рамках этого условия необходимо также оформить заявление на передачу права второму трудоспособному члену семьи. Этот пункт актуален, если супруг на которого оформлена недвижимость не работает на момент подачи документов и не получает стабильного заработка.
3. Бумага, подтверждающая отношение к объекту недвижимости (ранее выдавались Свидетельства о государственной регистрации, но позже они были заменены выписками, такими же, как и у юридических лиц, только с указанием права собственности, обременений и собственника).
4. Заявление на возврат НДФЛ представляет собой основополагающий документ для налогового вычета при покупке квартиры.

Обращение, равно как и документы для возврата налога собственнику можно оформить как в момент декларирования права, так и после одобрения ИФНС суммы по документам для получения налогового вычета при покупке квартиры.

Следует изготовить две идентичные копии заявки, на втором экземпляре которой инспектор обязан проставить печать с датой принятия и фамилии сотрудника, забравшего документ в производство.В обращении следует указать период, за который требуется вернуть деньги, подтвержденную камеральной проверкой сумму и реквизиты счета налогоплательщика с указанием наименования банка.Для оформления декларации обычно привлекают специалистов. Но у гражданина есть право самостоятельно при изучении соответствующих инструкций, содержащихся в письмах ИФНС заполнить бланк, опираясь на список документов для получения вычета.

Не запрещено ориентироваться на образцы (для получения имущественного вычета), которые размещены в интернете или использовать сервис, находящийся в личном кабинете налогоплательщика.Сегодня можно воспользоваться несколькими способами по всем объектам налогообложения, в том числе при оформлении имущественного вычета:

1. посредством персонального кабинета налогоплательщика.
2. лично;
3. по нотариально оформленной доверенности;

В первом случае получить налоговый вычет через посещение инспекции можно заменить на отправку заказного письма с заказным уведомлением и оформить опись ценного письма.Во втором случае к налоговикам для реализации права на возврат пойдет доверенное лицо и зарегистрирует подачу заявления.В третьем случае следует получить логин (ИНН) и пароль (случайно сгенерированный ключ) либо зайти в закрытый сервис сайта ИФНС через подтвержденную учетную запись портала .СОВЕТ! Декларацию на налоговый имущественный вычет при покупке квартиры можно отправить через электронный сервис налоговиков.

Там же будет удобно отслеживать ход движения заявки.Соблюдение формы вычета за квартиру и полноты комплекта документов позволяет гражданам компенсировать некоторые затраты, связанные с финансовыми потерями, когда расширяются квадратные метры или появляется собственное жилье.

Если будут соблюдены требования к документам как по содержанию для , так и по составу, то вся процедура не займет много времени и сил.

Если документы для вычета имеют какие-то особенности, связанные с объектом права владения, то список документов для получения будет расширен или сужен.Источник —

Документы для возврата налога

02 ноября 2020 55 Ирина Ерёмина Налоговый консультант 5 минут чтения 53133 Статьи Содержание статьи Бесплатно задайте вопросы Бесплатный звонок для всей России Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве Поможем получить налоговый вычет Рассчитаем налоговые вычеты,на которые вы можете претендовать

• Договор о приобретении (копия).
• Заполненная налоговая декларация по форме (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе «Декларация 3-НДФЛ» / «».
• за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.
• Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).
• Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, мы очень рекомендуем приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то в банке можно взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.
• Свидетельство о рождении ребенка (копия).
• Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: «Декларация 3-НДФЛ» / «».
• Кредитный (ипотечный) договор (копия).
• Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию). можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.
• Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.
• Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.
• Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию). В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.
• Доверенность (копия).
• График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.
• Свидетельство о браке (копия).
• Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.
• В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность. Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года. В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт передачи квартиры.

Декларация и заявление подаются в оригинале.

Мы также рекомендуем подавать оригинал справки , справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка.

Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно.

В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов.

Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу «Копия верна», Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже. Если Вы хотите вернуть налоги за 2020 год, Вам надо дождаться окончания 2020 года.

Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2023 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2020 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2020 года.

Это связано с тем, что декларация за 2020 год, как правило, подается по окончании 2020 года.

Не нужно ходить в налоговую мы все заполним и отправим за вас! Покупка жилья

Скачайте актуальную декларацию 3-НДФЛ

Онлайн-калькулятор Рассчитайте налоговый вычет положенный Вам

Какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры?

Налоговые вычетыПокупка квартирыАнонимный вопрос11 апреля 2018 · 449,0 KИнтересно461,8 KСайт о налогах граждан России.

Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки документов.

· ПодписатьсяОтвечаетДля получения налогового вычета при покупке нужны:

1. платежные документы по оплате квартиры — копии;
2. декларация по налогу на доходы в которой заявлен вычет — оригинал;
3. договор купли-продажи или долевого участия (ДДУ) — копии;
4. выписка из госреестра с отметкой о собственности или акт приемки-передачи квартиры (по ДДУ) — копии;
5. заявление на возврат налога — оригинал.

Никаких других документов предоставлять не нужно. Об этом сказано в 30 · Хороший ответ5 · 62,5 KКомментировать ответ…Ещё 15 ответов133Бесплатно делимся информацией � Заполним 3-НДФЛ за Вас — не нужно разбираться в законодат. · ПодписатьсяОтвечаетДобрый день!

Для получения налогового вычета при покупке квартиры, необходимы следующие документы: 1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). 2. Заявление на возврат налога.

3. Договор о приобретении недвижимости. 4. Свидетельство о государственной регистрации права собственности (в случае покупки жилья до 15 июля 2016 года). Читать далее2 · Хороший ответ · 10,6 KКомментировать ответ…Финансы1,6 K Бухгалтер.

Отвечаю на вопросы по налоговым вычетам WhatsApp+79117032915 · ПодписатьсяДля оформления налогового вычета Вам потребуется: паспорт; декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога; документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ); договор купли-продажи или договор долевого участия; платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья; выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации. Читать далееЗаполняю декларации 3-НДФЛ удаленно по всей России.

Работаю официально. 13 · Хороший ответ12 · 23,2 KПодскажите пожалуйста, а если квартира куплена по дду в 2015, но с мая 2020 я на пенсии, как заполнять 3 ндфл.

Читать дальшеОтветить4Показать ещё 11 комментариевКомментировать ответ…Юриспруденция36Юристы по гражданским делам.

· ПодписатьсяПеречень документов для вычета: — Выписка из ЕГРН, — свидетельство, либо акт от застройщика. — Договор на сделку. — Платежки любого вида как доказательство оплаты жилья. — Справка банка об уплаченных процентах, договор об ипотеке.

— Свидетельство о рождении, если дети участвуют в процессе. — Справка о доходах от бухгалтерии предприятия.

-. Читать далееБесплатная юридическая помощь по гражданским деламХороший ответ · 1,2 KКомментировать ответ…Юриспруденция566Отвечаю на юридические вопросы по недвижимости. · ПодписатьсяДополню. Если квартира покупалась в новостройке по ДДУ/переуступке, то потребуется акт приема передачи.

Если квартира куплена в ипотеку, то положено два вычета — вычет за покупку и вычет за оплату ипотечных процентов.

Для получения ипотечного вычета нужны: — такие же документы как и на вычет за покупку — справку об уплаченных процентов по ипотеке (с. Читать далееСтатьи о недвижимости простым языком74 · Хороший ответ40 · 111,6 Kпо строящемуся дому в ипотеке.скажитедокументы все теже?Ответить94Показать ещё 10 комментариевКомментировать ответ…657Консультант по вопросам потребительского кредита и ипотеки.ПодписатьсяДобрый день!

После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходы на уплату процентов по ипотеке.

Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ.

Читать далее5 · Хороший ответ · 23,6 KЕсли муж отказывается от своей доли в мою пользу как это отразить в заявлении ОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…1,4 KАналитик, бухгалтер, увлекаюсь кулинарией, вязанием, цветами, домоводством.ПодписатьсяДля оформления налогового вычета Вам потребуется: — паспорт; — декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога; — документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ); — договор купли-продажи или договор долевого участия; — платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья; — выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной. Читать далее182 · Хороший ответ86 · 197,5 KДолжна ли квартира быть в собственности на момент получения вычета?

Если квартира куплена, но спустя год продана. Читать дальшеОтветить4834Показать ещё 54 комментарияКомментировать ответ…-6Частный SEO специалист. Автор блога dimka1109.ruПодписатьсяДля имущественного вычета необходимы документы : — справка с работы 2-НДФЛ; — 3-НДФЛ; — бумаги, которые являются официальным подтверждением прав на жильё: — свидетельство о гос.

регистрации на жилой дом; — в случае купли участка для возведения на нём дома — потребуется свидетельство о регистрации права; — в случае приобретения комнаты или квартиры.

Читать далее42 · Хороший ответ54 · 65,9 KА если выписке из ЕГРН уже год, надо новую брать?Ответить233Показать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…16Сотрудник Гос службы. Раздаю советы бесплатноПодписатьсяДокументы для налогового вычета в 2020 году: — Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности) получить на сайте: Росреестр.ру (С ЭЦП печатью) — Декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога; — Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ) — Паспорт гражданина РФ — Акт приема-передачи.