Как узнать платит ди работодатель налоги

А будет ли пенсия? Как проверить отчисления в ПФР работодателем

Из-за последних изменений в законодательстве надежды дожить до пенсии у россиян все меньше. Однако шанс всегда есть! Поэтому пускать на самотек вопрос пенсионных отчислений не стоит. Вдруг доживете? Обидно быть нищим в почтенном возрасте.

Разбираемся, как узнать делает ли работодатель отчисления в пенсионный фонд.

Содержание: Выплаты в пенсионный фонд должен вносить работодатель. Сумма платежа — 22% от общей заработной платы до вычета НДФЛ.

Пример: Официальная зарплата работника составляет 10 000 рублей до вычета НДФЛ (фактически 8 700). Значит работодатель обязан внести в пенсионный фонд 2200 рублей. Настало время поговорить о «сером» и «белом».

Речь, как вы понимаете, не о гусях, а о заработной плате. Под белой зарплатой понимаются выплаты, которые полностью отражены в налоговых документах.

Минусы: за вас не платят в ПФР (аж 22%) — а это будущие пенсионные накопления. И «плюс» и «минус» являются нарушением налогового кодекса.

Многие работодатели практикуют «микс» из этих зарплат: в трудовом договоре отражается минимальная ЗП, остальное вам выдают в конверте. Зарабатывать вы можете неплохо, но с такой зарплатой вы будете очень бедным пенсионером. Пенсия делится на две категории: страховая и накопительная.

В ПФ (государственном или негосударственном) у каждого из нас есть лицевой счет, средства на котором и станут нашей пенсией впоследствии.

Логично: чем больше средств, тем выше пенсия и безбеднее старость.

Пополнять лицевой пенсионный счет – задача работодателя.

Он обязан ежемесячно делать отчисления в размере 22% от заработной платы до вычета НДФЛ. Средства распределяются так:

1. накопительная часть – 6%.
2. страховая часть – 16%;

Из этого правила есть несколько исключений:

1. Организации, работающие по УСН (по «упрощенке», говоря по-человечески) перечисляют 20%.
2. Размер страхования лиц, занятых на опасном производстве, выше, чем занятых в менее опасной области.
3. Индивидуальные предприниматели самостоятельно перечисляют деньги на лицевой счет.

   Сумма рассчитывается в зависимости от дохода (часто практикуется вычет из суммы равной МРОТ).

Именно так формируется «тело» нашей пенсии. К этой сумме добавляются различные коэффициенты.

Учитывается количество детей, воинская служба, выслуга лет и т.д. Рассчитать свою будущую пенсию можно на сайте Пенсионного фонда России с помощью онлайн калькулятора. Как посчитать пенсию мы разобрались, выясняем, как узнать платит ли взносы работодатель в пенсионный фонд.

Для любителей «русской рулетки» если один быстрый, но опасный способ: спросить эту информацию в бухгалтерии.

Если работодатель честен с налоговой и выплачивает все взносы, вам без проблем предоставят всю интересующую вас информацию.

Игра начнется в случае, если, так скажем, у организации «рыльце в пушку». В этом деле любопытных не любят. В лучшем случае вас загрузят работой, чтобы не думали о «пустяках».

В худшем – пойдете по холодку в поиске открытых отношений работодателя и налоговой инспекции.

Вам оно надо? Понятно, что указанный выше метод не работает. Перейдем к безопасным способам. Проверяем самостоятельно и быстро.

Есть несколько вариантов: www.gosuslugi.ru/ Чтобы проверить отчисления через государственный портал, войдите в свой личный кабинет.

Обратите внимание, сделать это можно только из подтвержденной учетной записи.

Подтвердить можно через почту, клиентскую службу, электронную подпись или при визите в любой государственный орган. Выберите категорию «Пенсия, пособия и льготы», кликните по строке «Извещение о состоянии счета». Через несколько минут все данные будут предоставлены.

www.pfrf.ru/ Посмотреть накопления можно и тут.

Так вы получите подробную раскладку отчислений по годам.

Если вы никуда не торопитесь, да и с компьютерными технологиями общаетесь на «Вы», обратитесь в пенсионный фонд по месту регистрации. Возьмите с собой паспорт и СНИЛС. В отделении нужно заполнить заявление.

В бланке отметьте желаемый способ получения информации: личный визит или письмо.

И через 10 дней максимум получите желаемые данные. Сделать аналогичный запрос можно и в многофункциональном центре.

Достаточно обратиться в службу «Единого окна». При себе должен быть паспорт и СНИЛС. У ПФР есть договоры с крупными банками.

Поэтому в кредитных учреждениях хранится информация о перечислениях работодателя.

Предоставьте сотруднику банка паспорт и СНИЛС и он откроет вам доступ в личный кабинет, с помощью которого можно посмотреть все операции с пенсионными отчислениями. lkfl2.nalog.ru/ Информацию о состоянии лицевого счета можно узнать, оставив запрос на сайте налоговой службы в личном кабинете. Вход осуществляется по ИНН или через портал госуслуги.

Именно здесь можно заказать выписку.

Если речь идет о негосударственном пенсионном фонде, лучше обратиться непосредственно в сам фонд. В то время, когда космические корабли бороздят просторы вселенной, запросы (даже через интернет) приходят не всегда. Происходит это по одной простой причине: ваше неведение выгодно не только работодателю, но и пенсионному фонду.

После проявленного интереса часто выясняется, что какой-нибудь стаж был не учтен и фонд вам должен. В этом случае нужно лично посетить отделение пенсионного фонда.

Если в предоставлении информации вам отказывают – идите в прокуратуру. Это не засекреченная информация и выписка должна предоставляться гражданам. Отказ – нарушение ваших прав и свобод.

Это регулируется статьей 14, ФЗ-27 РФ.

Выше мы разобрались, как узнать делает ли отчисления работодатель. Настало время понять, что с этой информацией делать.

Если вас не устроило состояние вашего лицевого счета («маловато будет»), в первую очередь поговорите с начальником.

Может он не понимает, как важно думать о пенсии заранее.

В случае такой ситуации близкой к идеалу, просто пересмотрят трудовой договор и отчислений станет больше. Веселье начинается когда конструктивный диалог не помогает. Есть следующие инстанции, где вас поймут, а обидчика накажут: Вас проконсультируют, возьмут заявление и начнут проверку.

Проинформировать ФНС можно как открыто, так и анонимно. Любое заявление послужит поводом для проверки.

Неуплата налога – преступление, которое ведет за собой серьезную ответственность для вашего работодателя.

Напишите заявление о нарушении трудового кодекса и ведомство начнет проверку. Подобные дела рассматривают суды общей юрисдикции, которые находятся по адресу, территориально совпадающим с юридическим адресом организации. Речь идет и о профсоюзе организации (если он есть), и об отраслевом комитете либо об областной Федерации профсоюзов.

При обращении в любое из этих ведомств необходимо оставить подробную информацию о работодателе: официальное наименование, фактический адрес, ИНН, номер телефона, подробную информацию о заработной плате и т.д.

В определенных случаях работодателю грозит уголовная ответственность. Если вы стали жертвой работодателя, жульничающего с пенсионными отчислениями, на нашем сайте можно . Интересоваться своей пенсией — это нормально.

Наше будущее зависит от нас. В этом вопросе не бывает «ой, ладно не обеднею», «я до пенсии не доживу», «мне как-то неловко» и т.д.

Как узнать какие налоги платит работодатель

Содержание

За счет налогообложения пополняется бюджет государства.

На всех фирмы и организации, где есть сотрудники, возложена обязанность перечислять взносы в УФНС, ФСС, ФФОМС и ПФ РФ. Российские работодатели обязаны платить налоги за сотрудников.

Выплаты предусмотрены Налоговым и Трудовым кодексом, Федеральным законом No212. Надлежащее исполнение регламентов контролируется специальными органами. Итоговая сумма, которую платит работодатель за работника, зависит от того, к какой категории относится налогоплательщик.

Все налоги выражаются в процентах от заработка: В итоге на работодателя, имеющего штат работников, возлагается налоговая нагрузка в размере 30% от дохода, который получают его сотрудники.

К этой сумме дополнительно добавляются 13% НДФЛ, которые вычитаются напрямую из денежного вознаграждения граждан.

Итак, куда и сколько платят работодатели за нанимаемых сотрудников? Не так уж и мало, как может показаться на первый взгляд.

Начнём с главного. Это прямой налог, который вычитается с любого дохода физических лиц в размере 13%:

1. премии;
2. выигрыши;
3. основная заработная плата;
4. больничные;
5. прибыль от продажи имущества (каждый гражданин декларирует самостоятельно) и пр.

На некоторые виды дохода действуют увеличенные или уменьшенные тарифы. Ряд категорий граждан (многодетные, инвалиды) имеют послабления в вопросах платы НДФЛ с оклада и премий.

Вместе с выдачей зарплаты своим сотрудника работодатель перечисляет в казну через налогового агента положенную сумму (13 процентов заработка).

В день аванса делать отчисления не следует, а аванс суммируется с размером основной оплаты при расчетах НДФЛ. Направление денег в Фонд Социального Страхования обеспечивает людям возможность получения социальных выплат в случаях:

1. появления ребенка;
2. получения инвалидности;
3. выходе на пенсию.
4. потери кормильца;

Из ФСС получают пособия и такие незащищенные слои граждан: Эта выплата не удерживается из зарплаты сотрудника, её выплачивает непосредственный работодатель. Во время расчета заработной платы для персонала бухгалтерия должна подсчитать проценты для перечисления в фонд соцстрахования.

За несвоевременные отчисления страховых взносов для предприятий законом предусматриваются штрафы.

Здесь работодатель напрямую выплачивает материальные пособия на содержание иждивенцев сотрудника, пострадавшего из-за несчастного случая на работе. Объем денежного пособия рассчитывается, исходя из отчислений предыдущего года, и составляет 2,9% от среднемесячной зарплаты (на конец 2018).

Пособия из этой категории выплат назначаются:

1. если работник пострадал при несчастном случае;
2. при сокращении штата;
3. когда требуется компенсация морального вреда;
4. финансовая поддержка по уходу за малолетними.

Часто встречаются неблагонадежные работодатели, которые недобросовестно исполняют обязательства по отчислениям в ФСС. Независимо от того, делает предприниматель взносы или нет, по достижении пенсионного возраста, работавший в этой компании гражданин будет получать пенсию в соответствии со своим стажем.

Определяется общая сумма взносов, которая отчисляется с имеющегося штата сотрудников (оформленных по ТК).

Прибавляется размер взносов, отчисленных с доходов временных работников (работающие по договору ГПХ).

Вычитается объем выплаченных в отчетном периоде пособий ФСС.

Размер сборов, направленных на страхование от несчастных случаев, составляет 2% от заработной платы.

Коэффициент, определяющий объем выплат работодателем в ФСС, изменяется в зависимости от рода деятельности фирмы:

1. оптимальный, допустимый + 0%;
2. вредный + 7,2%;
3. опасный +8%.

Памятка: куда идут мои налоги Плательщик должен вносить взнос по окончании одного отчетного периода. Обозначены следующие ограничения:

1. за 30-дневный срок – до 15 числа последующего месяца.
2. за период в 12 месяцев следует внести средства до 31.12 текущего года;

Оплата страховки от производственных травм регламентируется сроками выплаты ежемесячной зарплаты.

Все обязательства считаются исполненными, если при перечислении всех взносов соблюдается точность реквизитов компании и банка, номера КБК. Если календарное число для выплаты взносов выпадает на нерабочий день, перевод можно произвести в ближайший рабочий день.

Так, вместо стандартной ставки, работодатель должен будет заплатить 5% от суммы. Сумма взносов в ПФР зависит от размера вознаграждения сотрудника.

Обязательства по перечислению денежных средств в ПФР лежат на работодателе за следующих сотрудников:

1. работающих по совместительству;
2. трудящихся по срочному договору.
3. штатных (работающих по ТК);

Сколько должен платить работодатель?

Размер налога фиксирован в процентном выражении, он составляет 22% от оклада и премии сотрудника. Перечисляется указанная сумма напрямую в ПФР.

Если выполняемые работы имеют высокий класс опасности, размер отчислений будет увеличенным. Работодатель об этом будет заранее предупрежден.

Размер взноса в счет медицинского страхования регламентирован в нормативных документах. Сумма зависит от размера оклада работающего человека.

В Фонд ОМС перечисляется 5,1% дохода.

Полученные средства направляются на обеспечение бесплатного медицинского обеспечения граждан. Это особая система налогообложения, при которой применяются другие нормы и коэффициенты. Льготное налогообложение регламентировано ФЗ No212, в нем есть перечень видов деятельности, на которые распространяется специальный налоговый режим.

Учреждения и ИП освобождаются от взносов в фонды соцстрахования и медицинского страхования, требуется оплачивать уменьшенный налог в ПФР в размере 20%.

Льготными видами деятельности являются:

1. строительство;
2. изготовление игрушек;
3. производство спорттоваров и пр.
4. образование;

Работодателю нужно вести учет уплаченных налогов и суммы заработной платы работников по причине наличия предельных сумм для расчета налоговых ставок. При отсутствии льгот у предприятия, взносы на работника составляют 22%. Если суммарный годовой доход работника достиг размера в 796 000 рублей.

Ставка по отчислениям заменяется на уменьшенную – 10%. При работе по УСН пониженный тариф не применяется. При достижении доходов работника суммы в 718 000 рублей, обязанность перечислять налог отменяется.

Взносы на травматизм работодатель отчисляет в обязательном порядке в установленном размере. После внесения поправок в закон в 2016 году, была зафиксирована ставка отчислений, равный 5,1%. Никаких привязок к суммарному доходу работника нет.

Здесь действуют другие нормативные документы, привязанные к МРОТ.

В ПФР требуется перечислять 26%, а в ФФОМС – 5,1%. Нет обязательств по налогам в ФСС. Если сумма прибыли достигла 300 000 рублей, ставка по налогам в ФФОМС и ПФР снижается до 1%.

Государство распределяет получаемые в бюджет суммы на:

1. пенсионное обеспечение;
2. пособия по травмам, декретным, больничным листам и пр.
3. бесплатное медобслуживание;

Согласно НК России, существуют определенные группы вычетов для НДФЛ:

1. Инвестиционный предусмотрен для граждан при проведении операций с ценными бумагами.
2. Имущественный предоставляется в момент приобретения работником имущества.
3. Социальный предназначен для возможности снижения размера при получении образования, лечения.
4. Стандартный вычет зависит от количества детей в семье, льготами работника.

Чтобы получить указанные льготы для уплаты НДФЛ, работник должен предоставить в бухгалтерию пакет документов, подтверждающих право на их получение. Для российских организаций принята описанная система налогообложения.

В ряде стран порядок выглядит иначе: одновременно с получением полного объема денежного вознаграждения работник получает квитанцию для оплаты налогов. В чеке расписано, по какой статье и куда человек должен заплатить, на какие нужды будут направлены эти средства. Таким образом, в нашей стране наблюдается недостаточная прозрачность налоговой политики.

Это снижает уровень гражданской активности и ответственности государственных служащих. Каждый месяц из нашей официальной заработной платы магическим образом «исчезают» 13%, именуемые НДФЛ.

Разбираемся, что это за четыре буквы и как проверить платит ли работодатель налоги. Добросовестный работодатель, который живет в согласии со своей совестью и органами федеральной налоговой службы, ежемесячно делает отчисления: Попробуем посчитать, сколько бы налогов платил человек с «серой зарплаты» в 50 тысяч рублей, будь она официальной: Вид платежа Сколько процентов Ваша зарплата: 50 тысяч в пенсионный фонд РФ 22% — 11 000 рублей 13% с начисленной зарплаты — 6 500 рублей в фонд медицинского страхования 5,1% — 2 550 рублей в фонд социального страхования — 1450 рублей страхование жизни (в зависимости от опасности производства); от 0,2% (зависит от вида деятельности) — 100 рублей минимум 28 400 рублей Контролирует подобные вопросы узаконенного грабежа — федеральная налоговая служба. Именно это ведомство сильно заинтересуются организацией, если заподозрит её в нечестности.

Все отчисления, кроме НДФЛ, работодатель платит самостоятельно, не вычитая эту сумму из заработной платы сотрудника. В случае с налогом на доходы работодатель выступает в качестве налогового агента, поэтому схема немного меняется.

Давайте разбираться НДФЛ (налог на доходы физического лица) – это прямой налог, который платят налоговые резиденты и нерезиденты. Резидентами признаются физические лица, которые находятся на территории России более 183 дней.

Граждане автоматически считаются таковыми. Нерезиденты – лица, прибывающие в стране менее 6 месяцев, но работающие и получающие постоянный или единовременный доход.

Ставка для резидентов 13%, для нерезидентов процент выше и составляет 30%.

Это регулируется статьей 207 НК. Раз это прямой налог, платить его святая обязанность самого физического лица.

Грубо говоря, мы каждый месяц должны перечислять в налоговую службу 13% от нашего оклада.

Работодатель берет на себя функции налогового агента и благородно делает это за нас.

Если он этого не делает, то юридически нарушает требования налогового кодекса не только он, но и налогоплательщик.

НДФЛ рассчитывается по формуле: (оклад — налоговый вычет)* налоговая ставка. Право на налоговый вычет получает гражданин, у которого на иждивении 1 или более детей (чем больше детей, тем больше налоговый вычет), обремененный долговыми обязательствами по ипотеке, занимающийся благотворительностью, проходящий лечение и так далее.

Вычет может учитываться каждый месяц или раз в год (в этом случае в конце года вам вернут неучтенную сумму). Доходом не считаются единовременные выплаты и пособия (по беременности и уходу за ребенком и проч.), а также алименты.

Пенсионные отчисления – это ваши заботы, инвестиция в будущее, так скажем. ПФР не всполошится, если заметит, что ваш пенсионный счет пополняется в недостаточном объеме (если государству не потребуется срочный займ). А вот налоговая не одобрит, если узнает, что вы не выплачиваете положенные взносы.

Платит ли работодатель налоги за работника – это один вопрос. Другой, не менее важный – какую сумму он использует при расчете отчислений. Хитрые работодатели часто водят за нос налоговую службу и «показывают» не весь реальный доход своих сотрудников.

Они используют «микс» из серой (не отраженной в налоговой документации) и белой (официальной) зарплаты.

Объясним: Фактически вы можете зарабатывать 50 000, а юридически (согласно данным у налоговой) – 10 000. Следовательно, НДФЛ вы платите не 6 500, а всего лишь 1 300. Казалось бы, проблемы нет: налог формально уплачен, а в вашем распоряжении не 43 500, а 48 700.

Живи и радуйся, экономия 5 200.

Собственно на этом плюсы заканчиваются.

Учитывайте, что все отчисления в страховые фонды рассчитываются тоже от 10 000.

Значит пенсия у вас будет маленькая, пособие по безработице (если оно понадобится) мизерное и т.д. Еще вы столкнетесь с рядом проблем финансового плана:

• Правоохранительные и судебные органы будут действовать в открытую и вы выступите в качестве заявителя (истца).
• ИП: за лиц, в пользу которых производились выплаты денег за работы или услуги по договорам любого рода, а также за себя.
• Коды бюджетной классификации В следующем списке приведем коды бюджетной классификации для различных типов страховых взносов, перечисляемых работодателями и самозанятыми гражданами:
• Организации, производящие выплаты согласно любым соглашениям в пользу физических лиц.
• В правоохранительные органы (в том числе в прокуратуру).
• желаемые меры.
• Фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС);
• адрес и реквизиты отделения налоговой;
• Через портал www.gosuslugi.ru.
• Подобный произвол работодателя также заинтересует Трудовую инспекцию.
• Для выплаты на формирование накопительной части пенсии.
• В налоговую инспекцию по местона­хождению работодателя.
• Для выплат на формирование страховой части пенсии – 39210202010061000160.
• занимаемую должность;
• персональные данные подающего;
• по желанию контактный номер телефона, адрес электронной почты.
• обучение — до 13% от стоимости обучения
• Физические лица, при ситуации, когда они производят выплаты согласно любым соглашениям, и в тех ситуациях, когда они не выступают в качестве индивидуальных предпринимателей.
• Взносы для ОМС, которые зачисляются в бюджет ФФОМС – 39210202100081000160.
• Через клиентскую службу территориальных органов ПФР.
• Взносы на ОМС, которые зачисляются в бюджет ТФОМС.
• лечение — до 120 000 рублей в год.
• В профсоюзную организацию (в случае наличия таковой на предприятии).
• неофициальном трудоустройстве подчиненных;
• ошибки в работе бухгалтерии.
• 22% в Пенсионный фонд;
• Вы лишаете себя права на налоговый вычет. А речь идет о неплохих суммах:
• 5,1% в Фонд обязательного медицинского страхования;
• намеренном удержании средств;
• зафиксированные нарушения;
• В Государственную инспекцию труда Ненецкого автономного округа.
• Фонд социального страхования (ФСС).
• от 0,2% на страхование от профессиональных травм и заболеваний.
• Федеральная налоговая служба принимает анонимные заявления.

  Информация послужит поводом для проверки. В случае выявления нарушений работодателю придется заплатить большой штраф.

• 2,9% в Фонд социального страхования;
• Взносы на ОМС, которые зачисляются в бюджет ТФОМС – 39210202110091000160.
• название отделения прокуратуры;
• Для выплат на формирование накопительной части пенсии – 39210202020061000160.
• По идее когда вы получаете заработную плату, бухгалтер (или сам работодатель) отдает вам ведомость, в простонародье именуемую «квиточек», с подробностями о начислении ЗП.

  Там же указывается размер НДФЛ.

• Через кредитные организации.
• Если ведомость вам по каким-то причинам не дают, обратитесь в бухгалтерию (или к руководителю) с просьбой выдать вам справку 2-НДФЛ.

  Здесь содержатся подробности о ваших доходах, отчислениях и вычетах.

• полное название организации;
• Нотариусы, адвокаты и прочие категории самозанятых граждан.
• Велика вероятность, что вам не одобрят кредит, если он вам понадобится.