Что нужно для возврата денег за лечение

Налоговый вычет на лечение: кому положен и как его получить

5 марта 2023Потратились на лечение? Часть расходов может компенсировать государство в счёт уплаченных вами налогов. Рассказываем, кому положен налоговый вычет на лечение и как его получить в 2023 году.Расходы на лечение часто бывают непредвиденными и не всегда вписываются в текущий бюджет.

Когда деньги нужны срочно, хорошо выручают кредитные карты или потребительские займы.

Например, через приложение МТС Банк можно их оформить в пару кликов, даже если вы ещё не клиент банка.Возврат может оформить каждый, кто официально работает или имеет другой доход, с которого платит НДФЛ.

Этот лимит установлен для всех расходов, за которые по закону положена выплата в счёт НДФЛ: лечение, обучение, пенсионные взносы, за независимую оценку квалификации.Поясним на примере.

Если вы заплатите за лечение 50 000 рублей, то вернёте 6 500 рублей. Остальное (в пределах вышеобозначенных 15 600 рублей) можно получить, например, за оплату учёбы. На эти два вида расходов распространяется общий лимит на вычет.Впрочем, если речь идёт о дорогостоящих видах лечения, можно вернуть 13% от всей потраченной суммы.

Однако вычет не может превышать сумму уплаченного в течение года НДФЛ.За какие виды медицинских услуг положен вычет, подробно изложено в специальном В 2023 году список услуг будет обновлён, поэтому перед подачей декларации следует убедиться, что ваши расходы соответствуют официальному перечню.Оформить компенсацию можно за своё лечение, а также за лечение мужа или жены, родителей, детей и подопечных в возрасте до 18 лет.Чтобы вернуть часть денег за медицинские процедуры, вам понадобятся:

1. Договор с медучреждением.
2. Справка об оплате лечения, выданная медицинским учреждением специально для налоговой. На документе проставляют коды: 1 — за обычное лечение, 2 — за дорогостоящее.
3. Копия лицензии учреждения, где проходили лечение.

Договор может быть оформлен на вас или родственника, а платёжные документы — только на того, кто будет подавать на вычет. Например, лечится мама, а оплачивает процедуры и планирует получить компенсацию — сын. Если справку об оплате выпишут на маму, сын не сможет получить деньги.

Чтобы избежать недоразумений, лучше договор и платёжные документы оформлять на человека, который претендует на налоговый вычет.

1. Рецепт, выписанный врачом (форма № 107–1/у).
2. Чек или документ, подтверждающий факт покупки лекарств, например расходный кассовый ордер.

1. Договор или полис ДМС.
2. Платёжные документы, подтверждающие уплату взносов.
3. Копия лицензии страховой компании, если в договоре нет реквизитов.

Если оплачиваете лечение или приобретаете лекарства для родственников, нужен также документ, подтверждающий родство.

Например, свидетельство о рождении или заключении брака.Материал по темеОформить компенсацию можно через ФНС или работодателя.Заполните декларацию на основании справки 2-НДФЛ и отнесите её вместе с документами (перечисленными выше) в налоговую по месту жительства. Можно отправить заказным письмом или подать через . Подавать документы в ФНС нужно по окончании года, когда проходили платное лечение.Через работодателя можно получить компенсацию в текущем году — НДФЛ в сумме положенной компенсации не будут удерживать из вашей заработной платы.

Для этого необходимо предоставить работодателю уведомление, подтверждающее ваше право на вычет.

При расчёте суммы вычета учитывается доход за соответствующий налоговый период.

К примеру, при оформлении выплаты за лечение в 2020 году нужно взять 2-НДФЛ за 2020 год и подготовить декларацию за этот период.Срок выплаты обычно составляет четыре месяца: до трёх месяцев уходит на проверку декларации, один — на саму выплату.Ещё один способ сэкономить на крупных расходах — использовать кредитную карту с длинным льготным периодом — он может превышать 110 дней. Если вы вернёте за это время деньги за лечение, которое потребовалось «здесь и сейчас», вам не придётся платить проценты.

Налоговый вычет на лечение и лекарства в 2023 году — сколько денег можно получить и как?

Полезный совет от «Выберу.ру».

Не выкидывайте чеки на покупку лекарств и договоры с медицинскими организациями на платные услуги. Складывайте их в отдельный файл (или папку на компьютере) и храните до следующего года.

Усилия окупятся — государство вам вернёт 15 600 рублей от потраченных на лечение средств.

Рассказываем, как получить налоговый вычет, какие могут возникнуть сложности, как их избежать и в каких случаях сумма возврата не лимитирована.

Что такое налоговый вычет за лечение?Налоговый вычет — возврат уплаченного НДФЛ за социально значимые расходы (лечение, обучение, инвестиции, пенсионные накопления, покупку жилья и т. д.).

Не так страшен налоговый вычет, как вы думаете. Фото: fc-g.comВозврат НДФЛ за лечение входит в состав социального налогового вычета вместе с расходами на обучение.

Общая сумма трат, с которых можно получить возврат, — 120 000 рублей.

Получается, что государство вернёт не более 15 600 рублей.Например, в течение года вы потратили на обучение в автошколе 30 000 рублей и на лечение 100 000 рублей. Для расчёта возврата будет использована сумма 120 000 рублей, потому что это максимум.При этом сумма возвращённых средств не может превышать уплаченный НДФЛ.

Если вы работали 6 месяцев в году с официальной зарплатой 12 000 рублей, то сможете вернуть только 9 360 рублей.Ограничения по налоговому вычетуНалоговый вычет предоставляется за три предыдущих года. В 2023 году можно вернуть НДФЛ за 2020, 2020, 2018 годы.

При оформлении декларации надо учитывать несколько важных моментов:

• Редакция и авторы
• Платёжные документы — чеки, квитанции, выписки из банка.Заявление на вычет и декларация 3-НДФЛ сформируются автоматически после заполнения формы в личном кабинете (если оформлять возврат в электронном виде).Налоговый вычет можно получить не только за себя, но и за родственников — маму папу, супруга, детей. В этом случае потребуется документ, подтверждающий родство. Например, если вы оплатили маме зубное протезирование, понадобиться ваше свидетельство о рождении. Если оплатили ребёнку рентген, то понадобится его свидетельство о рождении. При этом не важно, на чьё имя составлен договор. Главное, чтобы деньги платил тот, кто оформляет возврат.

  Документы можно подавать не только в отделении ФНС, но и в личном кабинете. Фото: blog. brigada174.ruОтдельно упомянем документ, подтверждающий право на налоговый вычет за лекарства. Кроме чеков, понадобится рецепт от врача, поэтому сразу в больнице два рецепта — для аптеки и для налоговой. Рецепт должен быть выписан по форме № 148-1/у-88, № 107-1/1, № 148-1/у-04 (л) или № 148-1/у-06 (л). Записка на кусочке листа с печатью врача не считается рецептом.На основании приказа Минздрава от 25.07.2001 № 289/БГ-3-04/256 вычет предоставляется на основании рецепта, на котором стоит отметка «Для налоговой» с указанием ИНН пациента. На рецепте обязательно должен стоять штамп медучреждения с контактами.Для большинства лекарств, по которым делается вычет, используется форма № 107-1/у. Её можно получить у врача в течение 3-х лет, даже если рецепт не был выписан в день обращения.Итак, чтобы вернуть деньги за лечение и покупку лекарств, необходимо в течение года собирать все документы, подтверждающие оплату, в том числе договоры с медучреждением и рецепты на лекарства. Также не надо забывать, что можно вернуть НДФЛ за ребёнка, родителей и супруга, если вы оплачивали их лечение из своего кошелька. Правда и мифы о деньгах в OKПодписатьсяТеги: Аптеки Медицина Налоги Налоговый вычет НДФЛ ФНС КомментироватьПредыдущая статья:

  Из первых рук: итоги 30 марта 2023 года30 марта 2023Следующая статья:

  Кто из пенсионеров с 1 апреля получит увеличенную пенсию ?31 марта 2023Статьи и новости по теме:

  Налоговая массово проверяет счета россиян. Ищут недоплаченные налоги17 марта 2023

  Еще 700 000 счетов россиян окажутся на карандаше у налоговых инспекторов. Какие критерии выделит ФНС?15 марта 2023

  На здоровье не экономят, а зарабатывают. Государство вернёт деньги за спорт15 марта 2023 Наверх Выберу

  • О проекте
  • Редакция и авторы
  • Комментарии экспертов
  • Реклама
  • Карта сайта
  • Политика конфиденциальности© 2023 ООО «Выберу.ру»ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549Рейтинг сайта 3,9 из 5 (144 отзыва)Материалы, опубликованные на сайте Выберу.ру, созданы исключительно для целей ознакомления и не являются однозначной рекомендацией для покупки, продажи каких-либо финансовых продуктов и инструментов, принятия (или непринятия) каких-либо инвестиционных, коммерческих или иных решений. Любое использование материалов допускается только с согласия редакции.Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования. Vk Ok Instagram Telegram Facebook Twitter Zen RSS Рейтинг сайта 3,9 из 5 (144 отзыва)Создание: DD Planet Google Play App Store

• Карта сайта
• На каждый год заполняется одна декларация, куда вносятся все расходы по данному виду вычета.
• Политика конфиденциальности© 2023 ООО «Выберу.ру»ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549Рейтинг сайта 3,9 из 5 (144 отзыва)Материалы, опубликованные на сайте Выберу.ру, созданы исключительно для целей ознакомления и не являются однозначной рекомендацией для покупки, продажи каких-либо финансовых продуктов и инструментов, принятия (или непринятия) каких-либо инвестиционных, коммерческих или иных решений. Любое использование материалов допускается только с согласия редакции.Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру.

  Подробнее об условиях использования.

  Vk Ok Instagram Telegram Facebook Twitter Zen RSS Рейтинг сайта 3,9 из 5 (144 отзыва)Создание: DD Planet Google Play App Store

• Копия лицензии медучреждения, если реквизиты не указаны в договоре.
• Реклама
• Если в налоговом периоде были расходы на лечение, но не было дохода, с которого уплачивался НДФЛ, то и вычет нельзя сделать, даже если в следующем году появилась официальная работа.Большинство людей считают, что возврат можно сделать только с зарплаты. На самом деле можно получить вычет с любого дохода, который облагается НДФЛ, например, со сдачи квартиры внаём. Обратная ситуация — если ваш доход не облагается НДФЛ, то и вычет не полагается.

  Например, самозанятому нечего возвращать, потому что его доход облагается другим видом налога.За какие виды медуслуг можно получить вычетВернуть НДФЛ можно за анализы, диагностику, медэкспертизу, лечебные и профилактические процедуры, в том числе лечение зубов.

  В целом сюда входит большинство платных медицинских услуг, которыми мы в течение года пользуемся.

  За лечение зубов тоже можно вернуть 13%.

  Фото: m.2gis.ruВнимание. Уколы красоты и прочие косметические процедуры не входят в перечень медицинских услуг, за которые возвращают НДФЛ.

  Кроме приёма специалистов, НДФЛ можно вернуть за покупку лекарств.

  До 2020 года существовал определённый перечень лекарств, за которые оформляли вычет. Затем список упразднили, и сейчас делают возврат за любое лекарство, будь то антибиотик или сироп от кашля.Впрочем, это не значит, что можно пойти в аптеку, купить порошок, который «всегда помогал встать на ноги», а потом сделать возврат.

  Затем список упразднили, и сейчас делают возврат за любое лекарство, будь то антибиотик или сироп от кашля.Впрочем, это не значит, что можно пойти в аптеку, купить порошок, который «всегда помогал встать на ноги», а потом сделать возврат. Главное правило получения вычета за лекарства — на препараты должен быть выписан рецепт от врача.

  Исключение — лечение в стационаре, когда врач не выписывает лекарства. Возврат можно сделать на основании выписки из медицинской карты.Особняком стоит дорогостоящее лечение, потому что за него возврат делается со всей потраченной суммы без верхней границы.

  Размер вычета ограничен только уплаченным НДФЛ.Перечень медицинских услуг, которые относятся к дорогостоящему лечению определён Постановлением правительства. Это лечение врождённых аномалий, хирургическое лечение тяжёлых форм болезней, эндопротезирование, трансплантация органов, лечение наследственных болезней, злокачественных новообразований, бесплодия т. д.Например, если женщина потратила на ЭКО 250 000 рублей, то может вернуть 32 500 рублей (если позволяет уплаченный НДФЛ).Документы, необходимые для оформления вычета за лечение и лекарстваПроще всего налоговый вычет оформить через личный кабинет налогоплательщика.

  Мы уже описывали процедуру. Если все документы готовы, подача декларации не займёт более 30 минут. Если доступа в личный кабинет нет, то можно подать декларации в отделении ФНС.Документы, необходимые для оформления вычета за лечение и покупку лекарств:

• Комментарии экспертов
• Справка об оплате услуг с кодом 1, если обычное лечение и с кодом 2, если дорогостоящее.

  Документ выдаёт медучреждение.

• Договор с медучреждением на оказании услуг.
• Если расходы на лечение превысили лимит, то на следующий год сумма не переносится.
• О проекте

Возврат налога за лечение

Журнал Этажи Полезные статьи June 19, 2020 10:49

Как получить налоговый вычет за лечение

Вычет можно получить за медицинские услуги, покупку любых медикаментов по рецепту, взносы по ДМС — причем как за себя, так и за родственников.

К медуслугам, по которым можно получить вычет, относятся обследования — анализы, диагностика и медэкспертиза, лечебные и профилактические процедуры, в том числе и лечение зубов.

Поэтому возврат за лечение в 2020 году удастся получить не раньше 2023 года.

© Pexels Максимальная сумма трат, с которой делают вычет, — 120 тыс. рублей. Это значит, что, если вы потратили на лечение 500 тыс. руб. или 1 млн руб., вычет вам посчитают так, будто бы вы потратили только 120 тыс.

С этих денег вы получите 13% возврата, то есть максимум 15 600 руб. Исключение из правила — дорогостоящее лечение, которое вынесено в отдельную категорию. За него можно получить вычет на любую сумму, без ограничения в 120 тыс.

руб. К дорогостоящему лечению относятся сложные хирургические операции, протезирование и эндопротезирование, лечение наследственных и наиболее тяжелых болезней, бесплодия. Полный перечень можно посмотреть в .

Вычет не может быть больше общей суммы налога на доходы физлиц, выплаченной за год. Также нужно учитывать, что вычет за лечение суммируется с другими социальными возвратами НДФЛ — то есть получить вычет больше 15 600 руб. не выйдет, даже если траты были в разных сферах.

Допустим, за год вы потратили по 100 тыс. руб. на лечение в частной клинике и на обучение в автошколе.

Вы сможете полностью получить вычет за один вид услуг, но за второй — лишь с трат до 20 тыс.

руб. Вычет может получить любой работник, который платит НДФЛ.

Не могут претендовать на него те, кто этим налогом не облагается: люди в декретном отпуске, студенты, безработные и неработающие пенсионеры. ИП и самозанятые облагаются другими налогами, поэтому им вычет тоже не сделают.

Исключение — ИП, которые не используют спецрежимов налогообложения и платят НДФЛ. Также не выйдет получить вычет за лечение, которое оплатил работодатель. Вычет можно получить не только за себя, но и за членов семьи: родителей, несовершеннолетних детей и супругов.

Это касается как медицинских процедур, так и лекарств.

Для этого нужно оформить платежные документы на того, кто будет получать вычет, и предоставить в налоговую документ, подтверждающий родство.

Не забудьте попросить врача выписать рецепт в двух экземплярах — один для аптеки, а второй для ФНС.

© Daniel Frank/Pexels На рецептурном бланке для налоговой должна стоять печать и подпись врача, а также штамп «Для налоговых органов Российской Федерации» с указанием ИНН налогоплательщика.

С этой печатью очень часто возникают большие проблемы — во многих учреждениях о ее существовании даже не слышали. Что делать в такой ситуации, расскажем в конце. Как это работает? К примеру, в январе 2020 года вы сделали себе платную операцию на глаза, за которую заплатили 50 тыс.

руб. В марте вы оплатили своей маме лечение зубов в частной клинике на сумму 20 тыс. руб. В декабре врач выписал маме лекарства на 1000 руб., которые тоже купили ей вы. Весь 2020 год вы работали и получали «белую» зарплату 60 тыс.

руб. в месяц и, следовательно, заплатили 93 600 рублей НДФЛ. В ноябре 2020 года вы решили получить налоговый вычет за все прошлогодние затраты на лечение и для себя, и для мамы.

Вы можете подать документы в налоговую до конца 2023 года. Итоговый вычет составит 50 000 + 20 000 + 10 000 * 0,13 = 10 400 руб.

Для получения возврата понадобятся:

• Заявление на налоговый вычет.
• Рецепт от врача со штампом — если вычет за лекарство.
• Копия лицензии медучреждения, если его реквизиты не указаны в договоре.
• Договор с медучреждением об оказании услуг.
• Платежные документы, подтверждающие факт оплаты услуг или медикаментов, — чеки, квитанции, выписка из банка.
• Документы о родстве — если вычет за услуги для родственника.
• Справка об оплате услуг с кодом 1, если это обычное лечение, или с кодом 2, если дорогостоящее. Ее выдает медучреждение.
• Декларация о доходах 3-НДФЛ.

Если возврат оформляется на платежи по ДМС, понадобится страховой договор и документы об оплате. Вычет можно получить у работодателя, если НДФЛ за сотрудника платит он, или в ФНС — в тех редких случаях, когда работник платит налог лично. © Erkan Utu/Pexels В любом случае начать придется с заполнения и подачи декларации 3-НДФЛ.

Проще всего это сделать с помощью специальной программы ФНС, которую можно скачать или в . Подать декларацию можно в ФНС, по почте или в электронном виде, но для этого понадобится усиленная квалифицированная электронная подпись.

Собранные документы и декларацию необходимо отправить на проверку в налоговую — это можно сделать лично или в кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

Когда налоговая одобрит документы, можно подавать заявление (оно должно быть рассмотрено в течение месяца).

В случае положительного решения вы получите уведомление о праве на вычет. Если НДФЛ выплачивает работодатель, уведомление вместе с заявлением о вычете в свободной форме нужно отдать ему. Если работник платит НДФЛ сам, то налоговая отправит сумму неустойки на его счет через месяц после подачи заявления.

Софья Эппель, старший юрист медицинской компании BestDoctor Может ли человек получить вычет, если во время лечения он не был трудоустроен, а на следующий год получил работу?

По закону, получить вычет можно в течение трех лет с уплаты НДФЛ за год, в котором были расходы на лечение или лекарства.

Но если за налоговый период вы государству НДФЛ не перечисляли, вернуть 13% не получится. Разберем на примере: если человек лечился в 2020-м и был безработным, то вернуть налоговый вычет за этот год никак не получится, даже если в 2020-м он начал получать белую зарплату. Если же лечение происходило в феврале 2020-го, а работу человек нашел в том же календарном году, например в июле, то получить налоговый вычет можно.

Важно учитывать, что НДФЛ начисляется не только на белую зарплату, но и на некоторые другие доходы: например, от легальной сдачи квартиры.

С этих начислений тоже можно получить налоговый вычет за лечение. Нужны ли при получении вычета чеки?

Для налогового вычета за лечение — нет, хватит справки об оплате медицинских услуг из клиники. А вот для доказательства покупки лекарств обязательно предоставить одновременно и рецепт со штампом

«Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика»

, и чеки из аптеки. Как заполнять декларацию, если лечился в нескольких клиниках?

За год мы предоставляем в ФНС только одну декларацию 3-НДФЛ, в которой должны быть отражены все наши социальные расходы.

Более того, другие расходы, например покупка квартиры или пополнение индивидуального инвестиционного счета, должны быть отражены в той же декларации, а не в новой. В декларации 3-НДФЛ необходимо указать общую сумму, потраченную в налоговом периоде на лечение.

Расходы в разных клиниках суммируются и указываются единой суммой. Какая печать должна стоять на рецептурном бланке для вычета?

Что делать, если ее в учреждении нет?

Согласно приказу Минздрава, при оформлении рецепта врач должен поставить на нем специальный штамп для налоговой, чтобы та могла вернуть НДФЛ пациенту. Затем рецепт заверяется подписью, печатью врача и печатью клиники. Если штампа «Для налоговых органов Российской Федерации» нет, ФНС с большой долей вероятности деньги не вернет.